尊敬的用户，您好！关于您提出的问题，我们可以使用股利增长模型来估算股票价值。股利增长模型通常用于估算股票的内在价值，它基于预期股利和股利增长率来进行计算。

以下是求解股票价值的步骤：

1. **确定初始股利**：根据您的描述，前三年每年的股利为2元。

2. **确定股利增长率**：您提到股利在三年后会以0.15（即15%）的速度增长。

3. **确定必要收益率（折现率）**：您提供的必要收益率为0.2（即20%）。

4. **计算股票价值**：

- 首先，计算前三年的股利现值。由于股利是固定的，我们可以直接使用公式 \( P = \frac{D}{r} \) 来计算，其中 \( P \) 是股利的现值，\( D \) 是每年的股利，\( r \) 是必要收益率。

对于前三年，股利现值为：\( P_1 = \frac{2}{0.2} = 10 \) 元。

- 然后，计算第四年及以后年份的股利现值。因为股利在增长，我们需要使用公式 \( P = \frac{D_1 imes (1 + g)}{r - g} \) 来计算，其中 \( D_1 \) 是第四年的股利，\( g \) 是股利增长率。

第四年的股利 \( D_1 = 2 imes (1 + 0.15) = 2.3 \) 元。

第四年及以后年份的股利现值为：\( P_2 = \frac{2.3}{0.2 - 0.15} = 46 \) 元。

- 最后，将两个现值相加，并考虑前三年股利的时间价值，我们需要将 \( P_1 \) 和 \( P_2 \) 分别折现到现在的价值。

假设我们使用单利折现，则总的股票价值 \( V \) 为：
\( V = P_1 imes (1 - \frac{1}{(1 + r)^3}) + P_2 imes \frac{1}{(1 + r)^3} \)

\( V = 10 imes (1 - \frac{1}{(1 + 0.2)^3}) + 46 imes \frac{1}{(1 + 0.2)^3} \)

\( V \) 的具体计算结果需要通过计算器得出。

5. **结论**：通过以上计算，我们可以得出股票的估算价值。

请注意，这个计算是基于一系列假设和简化的模型，实际股票价值的估算可能会更复杂，涉及更多变量和不确定性。希望这个回答能够帮助您解决问题，如果还有其他疑问，欢迎继续提问。