首先，我们需要明确两个概念：市场组合收益率（Rm）和市场组合风险收益率（Rm-Rf）。

1. 市场组合收益率（Rm）：
- Rm指的是市场组合（即所有资产的加权平均组合）的收益率。
- 它反映了市场整体的投资回报情况。

2. 市场组合风险收益率（Rm-Rf）：
- Rm-Rf表示市场组合收益率与无风险收益率（Rf）之差，也称为风险溢价。
- 它衡量了投资者承担市场风险所能获得的额外收益。

针对您的问题，答案是两个概念都是正确的，但它们所表示的含义和应用场景不同。

在讲义中提到Rm-Rf作为市场组合风险收益率，强调的是风险溢价的概念。而在习题中，Rm可能是指市场组合收益率，作为衡量市场整体收益的指标。

为了避免混淆，可以这样理解：
- 当讨论市场组合的风险收益时，我们使用Rm-Rf。
- 当仅关注市场组合的收益率时，我们使用Rm。

希望这个解释能够帮助您完全理解这两个概念及其应用，解决您的疑问。如有其他问题，请随时提问。祝您学习愉快！