2024年中级经济师考试《金融》考试共100题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第五章 证券公司与基金管理公司5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、证券公司经纪业务收入主要来自（）。【单选题】

A.客户保证金利息

B.客户资产管理费

C.代理客户买卖证券的提成

D.佣金收入

正确答案:D

答案解析:在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。

2、证券投资基金在日本被称为（）。【单选题】

A.共同基金

B.证券投资信托基金

C.单位信托基金

D.集合投资基金

正确答案:B

答案解析:选项B确：世界上不同国家和地区对证券投资基金的称谓有所不同。证券投资基金在美国被称为共同基金，在英国被称为单位信托基金，在欧洲一些国家被称为集合投资基金或集合投资计划，在日本被称为证券投资信托基金。

3、保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的（）进行核查，向中国证券监督管理委员会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。【单选题】

A.真实性、准确性、时效性

B.真实性、合法性、完整性

C.真实性、准确性、完整性

D.真实性、准确性、公开性

正确答案:C

答案解析:本题考查证券承销与保荐业务。保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查，向中国证券监督管理委员会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。

4、基金托管人由依法设立的（）或者其他金融机构担任。【单选题】

A.证券公司

B.商业银行

C.中国证监会

D.证券交易所

正确答案:B

答案解析:基金托管人是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管交易监督信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。根据我国法律法规的要求，基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括资产保管、资金清算资产核算、投资运作监督等。

5、下列有关基金管理费率的说法中，正确的有（）。【多选题】

A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比，所以基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低

B.基金可以从基金资产中列支基金销售服务费，其年费率一般不低于0.8%

C.我国管理的股票基金的年管理费率一般为1.5%，年托管费率一般为0.25%

D.我国管理的指数基金和债券基金的年管理费率一般为0.3%~1.0%，年托管费率一般为0.1%~0.25%

E.我国管理的货币市场基金的年管理费率一般为0.15%~033%，年托管费率一般为0.05%~0.1%

正确答案:A、C、D、E

答案解析:其金可以从基金资产中列支基金销售服务费，其年费率一般不高于0.8%。选项B错误。