2021年中级经济师考试《金融》考试共100题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第五章 投资银行与证券投资基金5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、该机构投资者开立的股票交易账户除了能够买卖股票外，还可以买卖（）。【客观案例题】

A.商品期货

B.股指期货

C.债券

D.基金

正确答案:C、D

答案解析:股票账户可以用于买卖股票，也可用于买卖债券和基金以及其他上市证券。

2、下列关于我国首次公开发行股票的新股定价和配售主要规定的表述正确的有（ ）。【多选题】

A.首次公开发行股票可以通过向网下投资者询价的方式确定股票发行价格

B.剔除最高报价部分后有效报价投资者数量不足的，也可以正常发行

C.首次公开发行股票数量在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票

D.投资者应自行选择参与网下或网上发行，也可以同时参与

E.网上投资者申购数量不足网上初始发行量的，可回拨给网下投资者

正确答案:A、C、E

答案解析:本题考查我国首次公开发行股票的新股定价和配售的主要规定。剔除最高报价部分后有效报价投资者数量不足的，应当中止发行。投资者应自行选择参与网下或网上发行，不得同时参与。

3、投资银行在进行股票承销的时候，不同的承销方式中投资银行承担不同的责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（）。【单选题】

A.包销

B.尽力推销

C.全额推销

D.余额包销

正确答案:B

答案解析:代销，也称尽力推销（Best Efforts）。即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按照规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。因此，尽力推销也称为代销。采用这种方式时，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费。

4、以下不属于证券经纪业务基本要素的是（ ）。【单选题】

A.证券经纪商

B.证券交易的标的物

C.委托人

D.证券交易方式

正确答案:D

答案解析:本题考查证券经纪业务的基本要素。证券经纪业务的基本要素包括委托人、证券经纪商、证券交易场所、证券交易的标的物。

5、客户委托买入证券时，投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易，以后由客户归还并支付相应利息的证券业务叫（ ）。【单选题】

A.融券

B.融资

C.卖空

D.交割

正确答案:B

答案解析:信用经纪业务主要有两种类型：融资（买空）和融券（卖空）。融资是指客户委托买入证券时，投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易，以后由客户归还并支付相应的利息。融券是指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还。