2020年中级经济师考试《金融》考试共100题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理历年真题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、由于股票市场低迷,在某次发行中股票未被全部售出,承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是()。【单选题】

A.全额包销

B.尽力推销

C.余额包销

D.混合推销

正确答案:B

答案解析:尽力推销是指承销商只作为发行公司的证券销售代理人,按规定的发行条件尽力推销证券,发行结束后未售出的证券退还给发行人,承销商不承担发行风险。因此,尽力推销也称为代销。采用这种方式时,投资银行与发行人之间纯粹是代理关系,投资银行为推销证券收取代理手续费。

2、金融制度的创新是指()。【单选题】

A.金融体系与金融结构的新变化

B.从金融分业经营向混业经营的转变

C.金融市场监管的重新定位

D.金融体系与国际惯例接轨

正确答案:A

答案解析:金融制度的创新是指金融体系与金融结构的大量新变化。主要表现在三个方面:分业管理制度的改变;对商业银行与非银行金融机构实施不同管理制度的改变;金融市场准入制度趋向国民待遇,促使国际金融市场和跨国银行业务获得极大发展。

3、如果商业银行在外汇交易中以美元兑换客户的欧元,而客户未履行将欧元划到银行指定账户的义务,这种可能性就是商业银行承担的()。【单选题】

A.狭义的信用风险

B.广义的信用风险

C.操作风险

D.市场风险

正确答案:B

答案解析:本题间接考查广义信用风险的概念。广义信用风险是指交易对方所有背信弃义、违反约定的风险。例如，不仅在金融机构经营的信贷业务中，而且在金融机构经营的担保、承兑、信用证、外汇交易中等，都广泛地存在着交易对方到期不履行自己承诺义务的情况。

4、我国目前的利率体系仍然是()的双轨并行体系。【单选题】

A.存款利率与贷款利率隔离

B.对私利率与对公利率隔离

C.银行利率与货币市场利率隔离

D.银行利率与信用社利率隔离

正确答案:C

答案解析:目前,我国的利率体系仍是双轨并行的,银行利率与货币市场隔离,货币市场的市场化利率不能够反映到银行存贷款基准利率上。

5、从公告中可知,我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。【客观案例题】

A.审批制中的指标管理

B.核准制中的保荐制

C.注册制

D.备案制

正确答案:B

答案解析:2004年4月我国开始推出保荐人制度,于2005年1月正式实施。保荐即有资格的保荐机构和保荐代表人推荐符合条件的公司公开发行和上市证券,并对所推荐的证券发行人所披露的信息的质量和所做出的承诺提供法定的持续训示、督促、指导和信用担保。

6、诺斯等学者认为,金融创新就是()。【单选题】

A.规避管制

B.制度变革

C.降低交易成本

D.寻求利润的最大化

正确答案:B

答案解析:诺斯等制度学派的金融创新理论主张从经济发展史的角度来研究金融创新,认为金融创新并非20世纪电子时代的产物,而是与社会制度密切相关的。金融创新是一种与经济制度相互影响、相互因果的制度变革。

7、该分行为了控制在当地经营中的利率风险,可以采取的方法是()。【客观案例题】

A.进行远期外汇交易

B.进行货币期货交易

C.进行利率衍生产品交易

D.进行缺口管理

正确答案:C、D

答案解析:利率风险的管理方法有:选择有利的利率;调整借贷期限;缺口管理;持续期管理;利用利率衍生产品交易。

8、在市场经济制度下,判定货币供求是否均衡的主要指标是()。【单选题】

A.货币流通速度

B.国际收支水平

C.社会就业率

D.物价变动率

正确答案:D

答案解析:在市场经济制度下,物价变动率是衡量货币是否均衡的主要标志。在市场经济制度下,综合物价水平取决于社会总供给与社会总需求的对比关系,而货币均衡又是总供求是否均衡的重要前提条件。所以,我们可以利用综合物价水平的变动,来判断货币是否均衡。如果物价基本稳定,说明货币均衡,如果物价指数过高,说明货币失衡。

9、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化,则说明该国出现了()。【单选题】

A.货币危机

B.银行危机

C.外债危机

D.系统性金融危机

正确答案:D

答案解析:狭义的金融危机也就是系统性金融危机,是全部或大部分金融指标——短期利率、资产(证券、房地产、土地)价格、商业破产数和金融机构倒闭数的急剧、短暂和超周期的恶化。

10、在我国的债券回购市场上,回购期限是()。【单选题】

A.1个月以内

B.3个月以内

C.6个月以内

D.1年以内

正确答案:D

答案解析:市场的交易主体是具备法人资格的金融机构,交易场所是证券交易所和经批准的融资中心,回购券种为国债和经中国人民银行批准的金融债券,回购期限在1年以下。