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2023年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、下列属于交叉性金融业务呈现的主要特征的是()。【多选题】
A.交易结构多变
B.涉及面窄
C.风险管理相对比较薄弱
D.传染性高
E.交易主体简单
正确答案:A、C、D
答案解析:选项ACD正确:交叉性金融业务呈现的主要特征:一是涉及面广,分散于表内投资、表外理财、委托贷款和代理销售等多个业务项下。二是交易结构多变。资金来源、通道、资产运用任何一端发生变动,都会产生一种新的模式,反映在银行业务管理方面,则表现为会计核算方式、风险资产计算方式、信息披露等方式的相应调整。三是交易主体繁多,风险类型复杂,通常涉及委托人、受托人、托管人、融资人、担保人等多个主体,同时涉及信用、市场、操作、流动性等不同风险类型。四是传染性高。由于产品层层嵌套,交易链条过长,不同参与主体间的风险传染性较高。五是风险管理相对比较薄弱,政策、制度、统计、监控、数据系统等比较薄弱,多头管理问题突出。
2、企业资产证券化的监管主体是()。【单选题】
A.人民银行、银保监会
B.证监会
C.证监会、银保监会
D.交易商协会
正确答案:B
答案解析:选项B正确:我国的资产证券化业务主要有三种实现形式,中国人民银行和银保监会主管的信贷资产支持证券、证监会主管的企业资产支持证券以及中国银行间市场交易商协会主管的资产支持票据。
3、商业银行通常可以借助(),对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别,并建立操作风险成因和损失事件之间的关系。【单选题】
A.因果分析模型
B.财务分析模型
C.商业分析模型
D.战略分析模型
正确答案:A
答案解析:选项A正确:商业银行通常还可以借助因果分析模型,对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别,并建立操作风险成因和损失事件之间的关系。在综合自我评估结果和各类操作风险报告的基础上,利用因果分析模型能够对风险损失、风险成因和风险类别进行逻辑分析和数据统计,进而形成三者之间相互关联的多元分布。
4、业务外包风险评估,在制定外包活动政策时,应当评估以下风险因素( )。【多选题】
A.国别风险
B.声誉风险
C.战略风险
D.市场风险
E.操作风险
正确答案:A、B、C、E
答案解析:业务外包风险评估。在制定外包活动政策时,应当评估以下风险因素:外包活动的战略风险、法律风险、声誉风险、合规风险、操作风险、国别风险等风险(选项ABCE正确);影响外包活动的外部因素;本机构对外包活动的风险管控能力;服务提供商的技术能力及专业能力,业务策略和业务规模,业务连续性及破产风险,风险控制能力及外包服务的集中度等。
5、目前,国际上的研究机构和主要银行,采用的国别风险评级模型有()种。【单选题】
A.一
B.两
C.三
D.五
正确答案:B
答案解析:选项B正确。目前,国际上的研究机构和主要银行,通常采用定量和定性指标相结合的综合打分卡模型来识别风险;另一种是基于主权评级模型基础上的国别评级模型。
6、银行审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。其中,定期指的是()。【单选题】
A.至少每年一次
B.至少每年两次
C.至少每年三次
D.至少每年四次
正确答案:A
答案解析:选项A正确。银行的审计部门应当定期(至少每年一次)对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。
7、操作风险通常发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的基础环节。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面。
8、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行,2002-2007年间,其信贷资产主要投向房地产行业,资金交易业务主要集中于高收益的次级债券,2008年受金融危机的冲击,该银行面临严重的流动性风险,经分析可确认,该银行的面临的流动风险是其( )长期积累、恶化的综合作用结果。【单选题】
A.信用风险、市场风险和战略风险
B.声誉风险、市场风险和操作风险
C.市场风险、战略风险和操作风险
D.信用风险、声誉风险和战略风险
正确答案:A
答案解析:选项A正确。2002-2007年间,其信贷资产主要投向房地产行业,属于战略风险;资金交易业务主要集中于高收益的次级债券属于信用风险;2008年受金融危机的冲击 ,属于市场风险。
9、国内投资者投资于国外公司的普通股,该投资者希望规避本国货币( )的风险,可以通过( )外汇远期来对冲汇率风险。【单选题】
A.贬值、出售
B.升值、出售
C.升值、购入
D.贬值、购入
正确答案:D
答案解析:选项D正确。规避本币贬值 ,相当于外币升值 ,所以是购入外汇 。
10、目前,我国商业银行的资本充足率是以()为基础计算的。【单选题】
A.表内信用资产风险权重
B.资本监管
C.充足计提各类资产损失准备
D.信用风险加权资产
正确答案:C
答案解析:选项C正确。在审慎贷款风险分类、充足计提各类资产损失准备基础上计算的资本充足率,是衡量银行综合经营实力和抵御风险能力的重要指标。
2020-05-15
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