2023年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、根据马斯洛需求层次理论，人的需求从高到低可以分为五个层次，分别为生理需求、安全需求、爱和归属的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据马斯洛需求层次理论，人的需求从低到高可以分为五个层次，分别为生理需求、安全需求、爱和归属的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。

2、以下选项中,属于电话沟通优势的有（ ）。【多选题】

A.工作效率高、营销成本低

B.简便易行、有的放矢

C.计划性强、方便易行

D.有针对性采集信息

E.容易量化、客户接受度高

正确答案:A、C

答案解析:电话沟通，是理财师服务客户的一项重要方式，其优点是工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行（选项AC正确）。选项B：简便易行、有的放矢属于调查问卷沟通的优势；选项D：有针对性采集信息属于调查问卷沟通的优势；选项E：容易量化、客户接受度高属于调查问卷沟通的优势。

3、数据挖掘就是从大量的数据中，抽取出潜在的，有价值的知识、模型或规则的过程。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:数据挖掘就是从大量的数据中，抽取出潜在的，有价值的知识、模型或规则的过程。无论是在客户识别，还是客户保留方面，运用数据挖掘都会使理财师更加有针对性、高效地服务客户。

4、理财师采用“电话沟通”方式了解客户时，应注意的原则有（ ）。【多选题】

A.树立以客户为中心的思想，真正认识了解客户

B.熟练掌握和应用与客户沟通、服务的技巧

C.在为客户提供理财服务时应将产品销售和销售业绩的完成放在第一位

D.一切工作从了解客户和客户的理财需求出发，并以此为工作和专业化服务的基础和前提

E.必须掌握客户需求不是一朝一夕的事情，切不可急功近利

正确答案:A、B、D、E

答案解析:理财师在接触客户、提供专业理财咨询服务和开展相关业务过程中，应注意以下几点工作原则。（1）树立以客户为中心的思想，真正认识了解客户，与其建立长期互信友好关系的重要性，一切工作从了解客户和客户的理财需求出发，并以此为工作和专业化服务的基础和前提。 （2）熟练掌握和应用与客户沟通、服务的技巧。（3）必须掌握客户需求不是一朝一夕的事情，切不可急功近利，一味追求产品销售业绩，而最终丧失客户信任，损坏金融机构和理财师的品牌形象。

5、理财师开展工作最关键的环节是（   ）。【单选题】

A.了解客户、精准把脉其需求

B.明确理财目标、做好服务

C.了解市场竞争制

D.满足客户需求

正确答案:A

答案解析:全面深入了解客户、精准把脉其需求成为理财师开展工作最关键的环节（选项A正确）。