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2023年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是()。【单选题】
A.综合理财服务
B.理财顾问服务
C.财务顾问服务
D.投资顾问服务
正确答案:A
答案解析:选项A:综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。选项B:理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。选项C:具备专业财务知识的专业人员为顾客提供投资理财咨询策划服务。选项D:专业人员为金融投资、房地产投资、商品投资等各类投资领域提供专业建议的服务。
2、根据客户类型进行业务分类,理财业务可分为( )。【多选题】
A.理财顾问服务
B.理财业务
C.综合理财服务
D.财富管理业务
E.私人银行业务
正确答案:B、D、E
答案解析:银行往往根据客户类型(主要是资产规模)进行理财业务分类。按照这种分类方式,理财业务可分为理财业务(服务)(选项B正确)、财富管理业务(服务)(选项D正确)和私人银行业务(服务)(选项E正确)三个层次,银行为不同客户提供不同层次的理财服务。选项AC是按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理,理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。
3、理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
4、按照4E标准要求,理财师资格认证的首要环节是( )。【单选题】
A.考试
B.教育
C.工作经验
D.职业道德
正确答案:B
答案解析:国内外各类专业理财证书基本都执行“4E”认证标准,“4E”由教育(Education)、考试(Examination)、工作经验(Experience)和职业道德(Ethics)四部分组成。选项B:按照4E标准要求,教育是理财师资格认证的首要环节。
5、(),银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》,首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。【单选题】
A.2008年11月2日
B.2011年8月28日
C.2011年9月29日
D.2010年8月28日
正确答案:B
答案解析:2011年8月28日,银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》,首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范,选项B正确。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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