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2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、如果制定的战略规划缺乏足够的()认同感,最终必将阻碍战略目标的顺利实现。【单选题】
A.客户
B.社会
C.公司
D.员工
正确答案:D
答案解析:选项D正确。如果制定的战略规划缺乏足够的员工认同感,最终必将阻碍战略目标的顺利实现。
2、专家系统在分析信用风险时,需要考虑与借款人有关的因素,下列说法错误的是( )。【单选题】
A.一般来说,收益波动性大的企业在获得银行贷款方面比较困难
B.资产负债比率对借款人违约概率的影响较大
C.如果某人过去借款总能及时、全额地偿还本金与利息,那么他就能较容易或以较低价格从商业银行获得贷款
D.在期望收益相等的条件下,收益波动性低的企业更容易违约
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误:在期望收益相等的条件下,收益波动性高的企业更容易违约。
3、关联交易是指发生在商业银行集团法人客户内部关联方之间的有关转移权利或义务的事项安排,因此国家控制的企业因同受国家控制而成为关联方。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:关联交易是指发生在集团内关联方之间的有关转移权利或义务的事项安排;国家控制的企业间不应当仅仅因为彼此同受国家控制而成为关联方。
4、在认真总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上,中国银监会提出的监管理念是( )。【单选题】
A.公开、公平、公正、诚实信用
B.安全性、流动性、效益性
C.管法人、管风险、管内控、提高透明度
D.依法监管,效率与公平相结合,注重保护存款者的利益
正确答案:C
答案解析:在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上,中国银监会提出了“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念(选项C正确)。
5、( )是银行监管的首要环节。【单选题】
A.市场准入
B. 机构准入
C. 业务准入
D.高级管理人员准入
正确答案:A
答案解析:选项A正确。市场准入是银行监管的首要环节,把好市场准人关是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。
6、一个典型和完整的洗钱过程包括()三个阶段。【多选题】
A.放置
B.分析
C.离析
D.融入
E.融合
正确答案:A、C、E
答案解析:选项ACE正确。通常来讲,一个典型和完整的洗钱过程包括放置、离析、融合三个阶段,每个阶段都有其不同特点及运行模式,但在实际操作过程中,洗钱分子往往交叉运用,难以截然分开。
7、风险识别的目的是在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度,为下一步的风险计量和防控打好基础。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:风险识别的目的是在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度,为下一步的风险计量和防控打好基础。
8、业务连续性计划应当是一个全面的计划,与商业银行经营的规模和复杂性相适应,强调操作风险识别、缓释、恢复以及持续计划,具体包括()。【多选题】
A.业务和技术风险评估
B.恰当的治理结构
C.危机和事故管理
D.持续经营意识培训
E.面对灾难时的风险控制措施
正确答案:A、B、C、D
答案解析:业务连续性计划应当是一个全面的计划,与商业银行经营的规模和复杂性相适应,强调操作风险识别、缓释、恢复以及持续计划,具体包括:业务和技术风险评估、面对灾难时的风险缓释措施、常年持续性/经营性的恢复程序和计划、恰当的治理结构、危机和事故管理、持续经营意识培训等方面(选项ABCD符合题意)。选项E:面对灾难时的风险控制措施说法有误。
9、在客户信用评级中,由个人因素、资金用途因素、还款来源因素、保障因素和企业前景因素等构成,针对企业信用分析的专家系统是( )。【单选题】
A.5Cs系统
B.5Ps系统
C.CAMDL分析系统
D.5lts系统
正确答案:B
答案解析:在客户信用评级中,由个人因素、资金用途因素、还款来源因素、保障因素和企业前景因素等构成,针对企业信用分析的专家系统是5Ps系统(选项B正确)。
10、下列关于战略风险监测和报告的说法错误的是()。【单选题】
A.商业银行通常每月或季度进行自我评估
B. 董事会和高级管理层应当定期审视和讨论战略风险分析/监测报告,对未来战略规划和实施方案进行调整
C.战略管理/规划部门对评估结果的连续性和波动性进行长期、深入、系统化的分析和监测
D.内部审计部门应当不定期审核商业银行的战略风险管理流程
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误:商业银行通常采用定期(每月或季度)自我评估的方法,来检验战略风险管理是否有效实施。战略管理/规划部门对评估结果的连续性和波动性进行长期、深入、系统化的分析和监测,非常有利于商业银行清醒地认识市场变化、 运营状况的改变,以及各业务领域为实现整体经营目标所承受的风险。董事会和高级管理层应当定期审视和讨论战略风险分析/监测报告,对未来战略规划和实施方案进行调整。内部审计部门应当定期审核商业银行的战略风险管理流程。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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