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2022年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、金融风险可能造成的损失不包括( )。【单选题】
A.系统损失
B.预期损失
C.非预期损失
D.灾难性损失
正确答案:A
答案解析:金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失。选项A:系统损失的说法有误。
2、交易双方按事先约定价格,在未来某一日期交割一定数量的标的物的金融市场业务交易产品,通常是非标准化的场外交易产品,合约标的物可以包括外汇、利率、商品等各类形式的基础金融产品的是()。【单选题】
A.期货合约
B.远期合约
C.期权合约
D.互换合约
正确答案:B
答案解析:远期合约是指交易双方按事先约定价格,在未来某一日期交割一定数量的标的物的金融市场业务交易产品,通常是非标准化的场外交易产品,合约标的物可以包括外汇、利率、商品等各类形式的基础金融产品。
3、设定贷款投放的行业比例属于以下哪种风险管理策略( )。【单选题】
A.风险规避
B.风险转移
C.风险对冲
D.风险分散
正确答案:D
答案解析:商业银行风险管理的主要策略:(1)风险分散(2)风险对冲(3)风险转移(4)风险规避(5)风险补偿。风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择。设定贷款投放的行业比例属于帮助商业银行分散风险(选项D正确)。
4、资产管理业务的产品端,从约定的投资范围看,固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于()。【单选题】
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%
正确答案:C
答案解析:选项C正确:资产管理产品分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品。固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%,权益类产品投资于股票、未上市企业股权等权益类资产的比例不低于80% ,商品及金融衍生品类产品投资于商品及金融衍生品的比例不低于80% , 混合类产品投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产且任一资产的投资比例未达到前三类产品标准。
5、综合反映报告期内市场风险暴露及计量监测情况,提出相应的风险管理建议的是()。【单选题】
A.市场风险专题报告
B.市场风险计量管理报告
C.重大市场风险报告
D.市场风险监测分析日报
正确答案:B
答案解析:根据报告内容,市场风险报告可分为市场风险计量管理报告、市场风险专题报告、重大市场风险报告,以及市场风险监测分析日报等。选项B:市场风险计量管理报告,综合反映报告期内市场风险暴露及计量监测情况,提出相应的风险管理建议;选项A:市场风险专题报告,重点反映某一领域的市场风险状况;选项C:重大市场风险报告,及时报告重大突发市场风险事件,包括反映事件事实、分析事件成因、评估损失影响、总结吸取教训和提出市场风险管理改进建议;选项D:市场风险监测分析日报,及时反映交易账簿金融市场业务开展与风险计量监测情况。
6、下列关于资本充足率的计算公式正确的是()。【单选题】
A.资本充足率=(总资本-对应资本扣除项)÷风险加权资本×100%
B.资本充足率=(一级资本-对应资本扣除项)÷风险加权资本×100%
C.资本充足率=(总资本-一级资本)÷风险加权资本×100%
D.资本充足率=(核心一级资本-对应资本扣除项)÷风险加权资本×100%
正确答案:A
答案解析:选项A正确:商业银行总资本包括核心一级资本、其他一级资本和二级资本,商业银行应当按照《商业银行资本管理办法(试行)》规定计算各级资本和扣除项,并按照一下公式计算各级资本充足率:资本充足率=(总资本-对应资本扣除项)÷风险加权资本×100%一级资本充足率=(一级资本-对应资本扣除项)÷风险加权资本×100%核心一级资本充足率=(核心一级资本-对应资本扣除项)÷风险加权资本×100%
7、系统性金融风险认为金融体系具有()。【单选题】
A.外在风险性
B.内在相关性
C.内在可控性
D.外在相关性
正确答案:B
答案解析:系统性金融风险是指由于金融体系的内在相关性,单个金融机构或一部分金融机构的破产、倒闭或巨额损失,在金融机构和市场之间快速蔓延,导致整个金融系统崩溃的风险以及对实体经济产生严重负面效应的可能性。
8、由于前台人员最接近市场,能够方便的取得资产市场价格,因此,市值重估工作应当由前台负责。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:市值重估应当由与前台相对独立的中台、后台部门负责。
9、假设商业银行当年将100个客户的信用等级评为BB级,第二年观察这组客户,发现有3个客户违约,则3%是()。【单选题】
A.违约频率
B.违约概率
C.违约风险
D.以上都不对
正确答案:A
答案解析:选项A正确。违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性,违约频率是指通常所称的违约率。违约概率是分析模型作出的事前预测,违约频率是事后检验的结果。
10、我国金融监管体制的发展阶段不包括。【单选题】
A.统一监管阶段
B.“一行两会”阶段
C.治理整顿阶段
D.“一委一行两会”阶段
正确答案:C
答案解析:我国金融监管体制大致可以分为以下四个发展阶段。1.统一监管阶段2.“一行两会”阶段3.“一行三会”阶段4.“一委一行两会”阶段
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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