2022年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在理财规划书中，寻求理财规划服务的直接原因属于（）。【单选题】

A.客户家庭基本信息

B.客户财务状况分析

C.理财目标的评估和分析

D.综合理财规划建议

正确答案:A

答案解析:客户家庭基本信息：（1）家庭主要成员的姓名、出生年月日；（2）子女的学程阶段；（3）居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话；（4）寻求理财规划服务的直接原因；（5）目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的，也可以放在这个环节里。

2、在理财规划书的制作过程中，方案执行规划时间表通常应包括的内容有（）。【多选题】

A.起始日期

B.终止日期

C.执行目标

D.执行内容

E.执行人

正确答案:A、B、D、E

答案解析:方案执行规划时间表通常应包括：起始日期、终止日期、执行内容和执行人。

3、（）是贯穿整个理财规划的一个重要的内容。【单选题】

A.投资理念的教育

B.调整客户的理财目标

C.对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定

D.持续理财规划服务

正确答案:A

答案解析:普通客户对投资理论和投资策略了解甚少，因此，投资理念的教育是贯穿整个理财规划的一个重要的内容。

4、模拟环境的设置包括（）。【多选题】

A.全生涯模拟仿真的原理介绍

B.各类假设

C.主要收支的基数

D.可配置投资性资产的额度

E.分析结构的阐述

正确答案:B、C、D

答案解析:模拟环境的设置包括各类假设、主要收支的基数以及可配置投资性资产的额度。

5、理财规划书的主要内容包括（）。【多选题】

A.家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的

B.家庭财务状况分析

C.综合理财规划建议

D.明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果

E.理财目标的评估和调整

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:理财规划书的主要内容：（1）家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的；（2）家庭财务状况分析；（3）明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果；（4）理财目标的评估和调整；（5）综合理财规划建议。