2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、设立私募股权投资基金时要考虑一系列问题,当一只基金要在市场上募资时,普通合伙人通常要准备一份汇集基金结构的条款清单,清单内容包括（）。【多选题】

A.GP的出资比例

B.收益分成

C.管理费

D.有限合伙人的职责

E.投资限制

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:普通合伙人准备的条款清单中至少包含以下要点：（1）GP（普通合伙人）的出资比例；（2）收益分成；（3）管理费；（4）有限合伙人的职责；（5）投资限制。

2、现金管理类理财产品交易结构相对简单、波动率相对较低。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:固定收益类理财产品交易结构相对简单、波动率相对较低。

3、房地产价格构成的基本要素包括（ ）。【多选题】

A.土地价格

B.土地使用费

C.房屋建筑成本

D.税金

E.利润

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:房地产价格构成的基本要素有土地价格或使用费、房屋建筑成本、税金和利润等（选项ABCDE正确）。

4、债权类资产的远期合约包括（ ）。【多选题】

A.股票价格指数的远期合约

B.定期存款单

C.短期债券

D.长期债券

E.商业票据

正确答案:B、C、D、E

答案解析:债权类资产的远期合约，主要包括定期存款单、短期债券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约，选项BCDE正确。

5、企业是重要的资金供给者，通过（ ）等将资金注入金融市场。【多选题】

A.存款

B.理财投资

C.资产证券化

D.商业票据

E.企业债券

正确答案:A、B

答案解析:企业通常通过商业票据、企业债券、资产证券化等形式融资。此外，企业也是重要的资金供给者，通过存款、理财投资等（选项AB正确）将资金注入金融市场。

6、违约责任的承担形式不包括（）。【单选题】

A.继续履行

B.支付违约金

C.赔偿损失

D.强制履行

正确答案:D

答案解析:违约责任的承担形式主要有继续履行、支付违约金、赔偿损失、遵守定金罚则以及采取补救措施等。

7、下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是（ ）。【单选题】

A.有效识别客户身份

B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D.散布虚假信息，扰乱市场秩序

正确答案:D

答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第五十四条规定，销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（1）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；（2）诋毁其他机构的理财产品或销售人员；（3）散布虚假信息，扰乱市场秩序（选项C符合题意）；（4）违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易；（5）违规对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；（6）挪用客户交易资金或理财产品；（7）擅自更改客户交易指令；（8）其他可能有损客户合法权益和所在机构声誉的行为。

8、商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，体现了专业化服务的（）性质。【单选题】

A.顾问

B.委托

C.代理

D.受托

正确答案:A

答案解析:专业化服务活动的顾问性质是指商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，选项A正确。

9、2005年9月，花旗银行首先获得中国银监会批准，在中国境内设立私人银行代表处。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:2005年9月，美国国际集团旗下的瑞士友邦银行首先获得中国银监会批准，在中国境内设立私人银行代表处。

10、建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法正确的有（）。【多选题】

A.个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告

B.商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核

C.个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管

D.因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方

E.商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

正确答案:A、B、E

答案解析:选项C说法错误：《商业银行个人理财业务风险管理指引》第九条 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管。选项D说法错误：《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十条 商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录。除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。