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2022年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、商业银行及其保险销售从业人员在开展保险代理业务中不得有下列行为()。【多选题】
A.欺骗保险公司、投保人、被保险人或者受益人
B.隐瞒与保险合同有关的重要情况
C.阻碍投保人履行如实告知义务,或者诱导其不履行如实告知义务
D.给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益
E.利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:商业银行及其保险销售从业人员在开展保险代理业务中不得有下列行为:(1)欺骗保险公司、投保人、被保险人或者受益人;(2)隐瞒与保险合同有关的重要情况;(3)阻碍投保人履行如实告知义务,或者诱导其不履行如实告知义务;(4)给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益;(5)利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同;(6)伪造、擅自变更保险合同,或者为保险合同当事人提供虚假证明材料;(7)挪用、截留、侵占保险费或者保险金;(8)利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益;(9)串通投保人、被保险人或者受益人骗取保险金;(10)泄露在业务活动中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密。
2、下列属于金融衍生工具的有()。【多选题】
A.股票价格指数期货
B.银行承兑汇票
C.短期政府债券
D.货币互换
E.开放式基金
正确答案:A、D
答案解析:选项A:股票价格指数期货属于金融衍生工具;选项D:货币互换属于金融衍生工具;选项B:银行承兑汇票属于货币市场的基础金融工具;选项C:短期政府债券属于货币市场的基础金融工具;选项E:开放式基金属于资本市场的基础金融工具。
3、商业银行不得为非标准化债权资产或股权性资产融资提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》八、商业银行不得为非标准化债权资产或股权性资产融资提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺。
4、FABE法则是指销售人员运用产品的特征F和优势A作为支持,把产品的利益B和潜在顾客的需求联系起来 ,详细介绍所销售的产品如何满足潜在顾客的需求,并用证据E来说服顾客。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:FABE法则是指销售人员运用产品的特征F(Feature)和优势A(Advantage)作为支持,把产品的利益B(Benefit)和潜在顾客的需求联系起来,详细介绍所销售的产品如何满足潜在顾客的需求,并用“证据”E(Evidence)来说服顾客。
5、债权类资产的远期合约包括( )。【多选题】
A.股票价格指数的远期合约
B.定期存款单
C.短期债券
D.长期债券
E.商业票据
正确答案:B、C、D、E
答案解析:债权类资产的远期合约,主要包括定期存款单、短期债券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约,选项BCDE正确。
6、随着市场竞争的加剧,金融企业的经营理念应以()为中心。【单选题】
A.产品
B.价格
C.客户
D.市场
正确答案:C
答案解析:市场竞争的加剧,要求金融企业经营理念从以产品为中心转为以客户为中心(选项C正确),了解客户是基础和关键。
7、下列属于客户的定性信息有()。【多选题】
A.财务信息
B.基本信息
C.个人兴趣
D.职业规划
E.储蓄状况
正确答案:B、C、D
答案解析:客户信息可分为定性信息和定量信息,客户财务方面的信息基本属于定量信息;非财务信息即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。
8、商业银行应对理财计划的( )进行全面规范,建立健全有关规章制度和内部审核程序,严格内部审查和稽核监督管理。【多选题】
A.研发
B.风险管理
C.资金管理运用
D.财务处理
E.定价
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十九条 商业银行应对理财计划的研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、财务处理、收益分配等方面进行全面规范,建立健全有关规章制度和内部审核程序,严格内部审查和稽核监督管理(选项ABCDE正确)。
9、下列金融交易中不属于资本市场交易项目的是()。【单选题】
A.某企业从银行购买了三年期国债
B.某人在银行购买了10000元的短期国库券
C.某公司普通股价格上涨,为此某人买入100股这个公司的股票
D.某人获得了一笔年终奖金,买人15000元证券投资基金
正确答案:B
答案解析:资本市场是筹集长期资金的场所,一般而言,资本市场是指提供长期(一年以上)资本融通和交易的市场,包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场等。选项B:某人在银行购买了10000元的短期国库券属于货币市场活动;选项A:某企业从银行购买了三年期国债属于资本市场活动;选项C:某公司普通股价格上涨,为此某人买入100股这个公司的股票属于资本市场活动;选项D:某人获得了一笔年终奖金,买人15000元证券投资基金属于资本市场活动。
10、事实性的问题,多要求对方叙述对事物的认识、态度。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:感受性的问题,多要求对方叙述对事物的认识、态度。感受性问题的典型代表是了解客户对金融理财服务以及相关的一些领域比如保险、投资的看法。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试报名时间每年一样吗?:银行从业资格考试报名时间每年一样吗?暂时没有固定。2020年银行从业资格考试时间在之前公布的是分上、下半年两次考试,时间为:上半年:下半年,考试时间10月24-25日,报名时间8月至10月,由于疫情影响。2020年上、下半年银行业专业人员职业资格考试合并举行,即原定于6月13、14日举行的上半年考试合并至下半年10月24、25日举行。因此每年具体的考试及报名时间要以中国银行业协会官方通知为准
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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