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2021年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、转继承发生于( )中,代位继承发生在( )中。【单选题】
A.法定继承,遗嘱继承
B.法定继承和遗嘱继承,法定继承
C.遗嘱继承,法定继承
D.法定继承,法定继承也可以遗嘱继承
正确答案:B
答案解析:转继承可以发生于法定继承中,也可以发生于遗嘱继承中;而代位继承只能发生在法定继承方式中。
2、以下关于李先生家庭保险规划设计的说法正确的是()。【客观案例题】
A.李先生的保额应该低于秦女士
B.应该优先给孩子买保险,再考虑李先生夫妇的保险保障
C.应该优先给秦女士的父母买保险,再考虑李先生夫妇的保险保障
D.可以用预留较高医疗基金的方式替代为秦女士父母买保险的规划
正确答案:D
答案解析:A项,李先生是家庭收入的主要创造者,李先生对家庭收入的影响最大,所以李先生的保额应高于秦女士;B项,李先生夫妇的孩子刚满2周岁, 为孩子购买保险的意义较小;C项,秦女士的父母有退休收入而且参加了社会医疗保险,他们面临的风险比李先生夫妇要小,应优先给李先生夫妇买保险,再考虑秦女士的父母的保险保障。D项,秦女士父母处于退休期间,由于针对这一年龄阶段的人寿保险费率都很高,因此,普通的保障型保险已不宜购买,可以用预留较高医疗基金的方式替代为秦女士父母买保险的规划。
3、专项结余包括()。【多选题】
A.定期定额投资
B.不定期定额投资
C.定期不定额投资
D.储蓄型保险保费
E.还贷本金
正确答案:A、D、E
答案解析:专项结余包括:定期定额投资(如基金定投,零存整取等),储蓄型保险保费,还贷本金等。专项结余占总结余的比率通常也表现出客户的理财积极程度。
4、客户忠诚度的量化指标是购买同一企业产品的数量和购买频率。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:客户忠诚度的量化指标是购买同一企业产品的数量和购买频率。
5、对于雇佣了家政服务人员的家庭,该家庭潜在的财务风险是()。【单选题】
A.人身风险
B.责任风险
C.信用风险
D.投资风险
正确答案:B
答案解析:责任风险:对雇佣了家政服务人员的家庭,有企业和员工的家庭,拥有私家车的家庭等。
6、理财规划书中的投资规划建议不包括()。【单选题】
A.投资理念教育
B.对现阶段的各项支出预算的建议
C.对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定
D.对现阶段的资产配置和产品配置的建议
正确答案:B
答案解析:理财规划书中的投资规划建议包括了以下三个方面的内容:1.投资理念教育;2.对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定;3.对现阶段的资产配置和产品配置的建议。
7、()应该既能够满足客户的理财目标也就是高于内部报酬率IRR,同时也在客户可承受的风险属性范围之内。【单选题】
A.预期报酬率
B.持有期报酬率
C.必要收益率
D.到期收益率
正确答案:A
答案解析:预期报酬率应该既能够满足客户的理财目标也就是高于内部报酬率IRR,同时也在客户可承受的风险属性范围之内。
8、一份《持续理财规划服务协议》的内容不应包括各方当事人的住所。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:一份《持续理财规划服务协议》的内容应包括各方当事人的名称,或者姓名和住所。
9、下列关于定期寿险和终身寿险,说法正确的是()。【多选题】
A.定期寿险具有固定的保险期限
B.终身寿险具有固定的保险期限
C.定期寿险具有保单现金价值
D.终身寿险具有保单现金价值
E.两者都具有保单现金价值
正确答案:A、D
答案解析:定期寿险具有固定的保险期限。如在保险合同中约定保险期限为5年、10年或15年;或者在保险合同中约定合同生效至被保险人的某一特定年龄(如65周岁)为保险期限。只有当被保险人在保险期限内死亡,且此时保险合同还有效时,保险公司才会向受益人支付保险金。如果被保险人在保险期限结束时仍然生存,保险公司不承担保险责任,不支付保险金,同时也不退还已收保费。终身寿险不具有固定的保险期限,它是为被保险人提供终身保障的保险产品。在保险合同中规定,无论被保险人何时死亡,保险人都要给付保险金。与定期寿险不同,终身寿险具有保单现金价值。
10、如果杨女士在31岁到65岁之间每年拿出2500元用于投资,同样假设投资收益率为12%,则从31岁到65岁(岁末)35年间的投资在65岁(岁末)可以增值到()元。【客观案例题】
A.984561
B.1079159
C.1135671
D.1200541
正确答案:B
答案解析:根据题意,N=35, I/YR=12,PMT=-2500,利用财务计算器可得FV≈1079159(元);使用公式计算。已知收益率r=12%,期数n=35,年金 PMT=2500,使用期末年金终值计算公式: ;即从31岁到65岁(岁末)35年间的投资在65岁(岁末)时可以增值到1079159元。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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