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2021年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十章 综合理财规划服务5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、了解客户的风险属性有许多方法,以下属于了解客户的风险属性的方法的是()。【多选题】
A.与客户面对面沟通、观察
B.风险测评问卷
C.应用风险属性工具
D.了解客户过往的投资历史
E.了解客户过往的行为
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:了解客户的风险属性有许多方法,譬如理财师与客户面对面沟通、观察,应用风险属性工具,了解客户过往的投资历史和行为等。目前,很多金融机构将判断客户风险属性时涉及的重要问题形成标准化的测评问卷,来规范风险测评的统一性,这就是我们通常说的风险测评问卷。
2、综合理财规划不仅要面对客户当前需要解决的家庭财务问题,而且要将客户的一生理财需求作为目标,提供系统连续的计划方案,甚至涉及客户家庭几代人的财务安排,这体现了综合理财规划服务的()。【单选题】
A.全面性
B.长期性
C.实用性
D.专业性
正确答案:B
答案解析:长期性,综合理财规划不仅要面对客户当前需要解决的家庭财务问题,如换房计划、债务重组或旅游等,而且要将客户的一生理财需求作为目标,提供系统连续的计划方案,甚至涉及客户家庭几代人的财务安排(如子女教育、遗产分配等)。
3、()可衡量客户的理财积极性,并间接衡量客户的负债情况和保障情况。【单选题】
A.可配置型投资性资产比率
B.投资性资产比率
C.收入结构分析
D.理财支出比率
正确答案:D
答案解析:理财支出比率可衡量客户的理财积极性,并间接衡量客户的负债情况和保障情况。
4、如果只考虑购房规划,以70%贷款,则袁先生每年末应储蓄( )万元,才能在10年后购房时负担得起房屋的首付款。【客观案例题】
A.5.79
B.4.99
C.4.12
D.3.56
正确答案:B
答案解析:(1)计算10年后房子的价格。已知门市房的价格PV=180,增长率r=2%,期数n=10,根据复利终值计算公式:;(2)计算袁先生购房应支付的金额。已知袁先生购房70%贷款,因此袁先生购房支付金额=219.42×(1-70%)=65.826万元,(3)计算袁先生的每年储蓄。已知袁先生购车需付资金FV=65.826万元,投资收益率r=6%,期数n=10,根据普通年金终值计算公式,袁先生每年储蓄金额为:,则PMT=4.99(万元)。
5、客户面对多个方面的建议和执行要求可能会产生“畏难”情绪或不知所措,无疑需要理财师及时与之沟通、引导,具体来说理财师要做好的工作有()。【多选题】
A.总结全生涯模拟仿真的过程和结果,让客户了解和认知综合理财规划服务的完整性和专业性
B.先从客户当前关心的财务问题入手,总结说明这些问题将如何得到解决
C.把综合理财规划方案中的一些要点和具体步骤写下来,力求简单易懂并让客户“有章可循”
D.如果在服务过程中,需要和其他服务客户的专业人士进行沟通,如律师和会计师等,需要向客户提出来、与客户一起去面谈
E.定期与客户联系、沟通
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:客户面对多个方面的建议和执行要求可能会产生“畏难”情绪或不知所措,无疑需要理财师及时与之沟通、引导,具体来说理财师要做好下列工作:(1)始终不要忘记理财规划服务是从哪里开始的,先从客户当前关心的财务问题入手,总结说明这些问题将如何得到解决;(2)总结全生涯模拟仿真的过程和结果,让客户了解和认知综合理财规划服务的完整性和专业性;(3)把综合理财规划方案中的一些要点和具体步骤写下来,力求简单易懂并让客户“有章可循”;(4)如果在服务过程中,需要和其他服务客户的专业人士进行沟通,如律师和会计师等,需要向客户提出来、与客户一起去面谈;(5)与客户约定理财规划方案实施的时间等,并让他知道你一直会与他一道(协助、指导计划的)执行;定期与客户联系、沟通。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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