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2022年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、客户定性信息包含了以下哪些内容( )。【多选题】
A.家庭基本信息
B.职业生涯发展状况
C.家庭储蓄额度
D.客户的期望和目标
E.家庭主要成员的情况
正确答案:A、B、D、E
答案解析:选项A:家庭基本信息属于客户定性信息;选项B:职业生涯发展状况属于客户定性信息;选项D:客户的期望和目标属于客户定性信息;选项E:家庭主要成员的情况属于客户定性信息;选项C:家庭储蓄额度属于客户的定量信息。
2、在个人理财中,理财师的工作流程包括( )。【多选题】
A.接触客户,建立信任关系
B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况
C.确定投资政策
D.后续跟踪服务
E.修正投资策略
正确答案:A、B、D
答案解析:理财师的工作流程概括为如下六个方面:(1)接触客户,建立信任关系(选项A正确);(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况(选项B正确);(3)明确客户的理财目标;(4)制订理财规划方案;(5)理财规划方案的执行;(6)后续跟踪服务(选项D正确)。选项C:确定投资策略属于理性股票投资的步骤;选项E:修正投资策略属于理性股票投资的步骤。
3、专业理财师在和客户建立关系的过程中,需要关注以下哪些方面的内容 ( )。【多选题】
A.明确自身定位
B.解决自身财务问题
C.关注自身礼仪和工作的状态
D.了解客户的财务问题
E.树立专业形象
正确答案:A、C、E
答案解析:专业理财师在和客户建立关系的过程中,需要关注以下两方面的内容:(1)明确自身定位,树立专业形象(选项AE正确);(2)关注自身礼仪和工作的状态(选项C正确)。
4、客户自身因素发生变化导致理财规划方案需要调整的情况比较多。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:外部因素发生变化导致理财规划方案需要调整的情况比较多。
5、下列各项中影响定期评估频率的有()。【多选题】
A.客户的投资金额和占比
B.客户的风险偏好
C.客户个人财务状况变化幅度
D.自然灾害
E.公积金政策变化
正确答案:A、B、C
答案解析:定期评估的频率主要取决于以下三个因素:(1)客户的投资金额和占比:客户的投资金额越大或占比越高,就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估,因为投资金额较大或占比越高,一旦决策建议错误,损失也较大,客户的心理负担也会越大(选项A正确);(2)客户个人财务状况变化幅度:如果客户正处在事业的黄金时期,收入增长较快;或者正面临退休,就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之,家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估次数(选项C正确);(3)客户的风险偏好:有些客户偏爱高风险高收益的投资产品,投资风格积极主动;而有些客户属于风险厌恶型的投资者,投资风格谨慎、稳健,注重长期投资。前者比后者更需经常性的理财方案评估(选项B正确)。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?:银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?需要重新报考。想报个人贷款,法律法规需要连续两次通过。新版银行从业资格证书获得条件为《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》(五科目中任何一科)两科通过后获得一张纸质证书的形式,主证书即表示该新版证书。因为《银行业法律法规与综合能力》为必考科目,新证书的主要区别在于考生所考专业科目,所以就以专业科目作为主证书的区别。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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