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2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、保证勤勉尽职和专业胜任的有效方法有( )。【多选题】
A.工作标准化
B.工作流程化
C.计划好工作
D.工作多样化
E.养成良好的工作习惯
正确答案:A、B、C、E
答案解析:勤勉尽职原则要求理财师在开展理财业务过程中,要勤恳周到、及时有效地完成工作。保证勤勉尽职和专业胜任的有效方法就是把工作标准化、流程化(选项AB正确),计划好工作(选项C正确),养成良好的工作习惯(选项E正确 )。
2、( )是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。【单选题】
A.理财计划
B.保证收益理财计划
C.非保证收益理财计划
D.私人银行业务
正确答案:A
答案解析:选项A:理财计划是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务;选项B:保证收益理财计划,是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益,银行承担由此产生的投资风险,或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险,其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配,并共同承担相关投资风险的理财计划;选项C:非保证收益理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划:(1)保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户承担,并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划;(2)非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益,并不保证客户本金安全的理财计划;选项D:私人银行业务是一种向高净值客户提供的金融服务,它不仅为客户提供投资理财产品,还包括为客户进行个人理财,利用信托、保险、基金等金融工具维护客户资产在风险、流动和盈利三者之间的精准平衡,同时也包括与个人理财相关的一系列法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务,其目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。
3、下列不属于合格理财师衡量标准的是( )。【单选题】
A.品德
B.人际沟通
C.服务
D.专业能力
正确答案:B
答案解析:合格理财师的标准可以概括为三点:品德、服务和专业能力;选项B不属于合格理财师衡量标准。
4、()是指个人理财业务的需求方。【单选题】
A.商业银行
B.非银行业机构
C.监管机构
D.个人客户
正确答案:D
答案解析:选项D:个人客户是指个人理财业务的需求方,也是金融机构如商业银行个人理财业务的服务对象;选项A:商业银行是个人理财业务的供给方,是个人理财服务的提供商之一;选项B:证券公司、基金公司、信托公司、保险公司,租赁公司以及一些资产管理财公司等其他金融机构也提供理财服务;选项C:监管机构负责制定理财业务的行业规范,对业务主体以及业务活动进行监管,以促进个人理财业务健康有序发展。
5、在未来相当长的时间里理财师队伍将迅速增长,素质不断提高,这主要取决于以下哪几个因素?( )【多选题】
A.理财服务需求大
B.合格理财师的职场选择多、提升空间大
C.终身的职业,越老越吃香
D.行业自理和规范管理
E.收入稳定、受人尊敬
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:在未来相当长的时间里理财师队伍将迅速增长,素质不断提高,其主要取决因素包括:(1)理财服务需求大(选项A正确);(2)理财师培养工作推动;(3)行业自理和规范管理(选项D正确);(4)收入稳定、受人尊敬(选项E正确);(5)合格理财师的职场选择多、提升空间大(选项B正确);(6)终身的职业,越老越吃香(选项C正确)。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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