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2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、个人理财业务在我国的形成时期是在20世纪90年代。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:个人理财业务在我国的形成时期是21世纪初到2005年,20世纪80年代末到90年代是萌芽阶段。
2、客户的主要来源分为()。【多选题】
A.同事介绍
B.客户主动到访
C.银行现有客户
D.自己寻找开发客户
E.客户介绍的新的优质客户
正确答案:A、B、C、D
答案解析:在理财师初次接触客户的阶段,客户主要来源于同事介绍、主动到访的客户、银行现有客户以及自己寻找开发的客户(选项ABCD正确)。选项E:客户介绍新客户属于转介绍。
3、商业银行应建立全面、透明、方便和快捷的投资者投诉处理机制。投资者投诉处理机制应至少包括( )。【多选题】
A.处理投诉的流程
B.解决方案
C.调查的程序
D.调查的结果
E.客户反馈程序
正确答案:A、B、C、E
答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第六十三条 商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系,具体应当包括:(二)建立客户投诉处理机制(选项A正确),至少应当包括投诉处理流程、调查程序、解决方案、客户反馈程序、内部反馈程序等(选项BCE正确)。
4、客户信息的整理主要针对的是()。【单选题】
A.定性信息
B.定量信息
C.家庭基本信息
D.客户职业
正确答案:B
答案解析:选项B:定量信息即客户财务方面的信息,客户信息的整理通常是针对定量信息,一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表;选项A:定性信息,即非财务信息,包括客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等;选项C:家庭基本信息属于定性信息的内容;选项D:客户职业属于定性信息的内容。
5、下列关于年金的说法中,错误的是()。【单选题】
A.年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流
B.年金的利息不具有时间价值
C.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式
D.年金可以分为期初年金和期末年金
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误:年金终值和现值的计算通常采用复利的形式,因此年金的利息也具有时间价值。
6、上海金交所推出的黄金T+D交易品种,是黄金延期交收交易品种,俗称“黄金期货”。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:2005年起,上海金交所推出了黄金T+D交易品种,是黄金延期交收交易品种,俗称“黄金准期货”。
7、影响房地产价格的社会因素有( )。【多选题】
A.居民法律意识
B.居民收入和消费水平
C.投机状况
D.社会偏好
E.税收政策
正确答案:A、C、D
答案解析:影响房地产价格的社会因素主要有社会治安状况、居民法律意识(选项A正确)、人口因素、风俗因素、投机状况(选项C正确)和社会偏好(选项D正确)等。选项B属于经济因素;选项E属于行政因素。
8、私人银行业务的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值等目标。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:私人银行业务是商业银行业务金字塔的塔尖,其目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。
9、个人理财业务最早兴起于()。【单选题】
A.美国
B.英国
C.中国
D.德国
正确答案:A
答案解析:个人理财业务最早在美国兴起,并首先在美国发展成熟,选项A正确。
10、个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构、互联网金融机构、第三方机构、律师事务所以及监管机构等,这些主体在个人理财业务中具有不同地位。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构、互联网金融机构、第三方机构、律师事务所以及监管机构等,这些主体在个人理财业务中具有不同地位。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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