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2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》模拟试题0624
帮考网校2020-06-24 09:47
2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》模拟试题0624

2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!


1、个人理财业务在我国的形成时期是在20世纪90年代。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:个人理财业务在我国的形成时期是21世纪初到2005年,20世纪80年代末到90年代是萌芽阶段。

2、客户的主要来源分为()。【多选题】

A.同事介绍

B.客户主动到访

C.银行现有客户

D.自己寻找开发客户

E.客户介绍的新的优质客户

正确答案:A、B、C、D

答案解析:在理财师初次接触客户的阶段,客户主要来源于同事介绍、主动到访的客户、银行现有客户以及自己寻找开发的客户(选项ABCD正确)。选项E:客户介绍新客户属于转介绍。

3、商业银行应建立全面、透明、方便和快捷的投资者投诉处理机制。投资者投诉处理机制应至少包括( )。【多选题】

A.处理投诉的流程

B.解决方案

C.调查的程序

D.调查的结果

E.客户反馈程序

正确答案:A、B、C、E

答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第六十三条 商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系,具体应当包括:(二)建立客户投诉处理机制(选项A正确),至少应当包括投诉处理流程、调查程序、解决方案、客户反馈程序、内部反馈程序等(选项BCE正确)。

4、客户信息的整理主要针对的是()。【单选题】

A.定性信息

B.定量信息

C.家庭基本信息

D.客户职业

正确答案:B

答案解析:选项B:定量信息即客户财务方面的信息,客户信息的整理通常是针对定量信息,一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表;选项A:定性信息,即非财务信息,包括客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等;选项C:家庭基本信息属于定性信息的内容;选项D:客户职业属于定性信息的内容。

5、下列关于年金的说法中,错误的是()。【单选题】

A.年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流

B.年金的利息不具有时间价值

C.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式

D.年金可以分为期初年金和期末年金

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误:年金终值和现值的计算通常采用复利的形式,因此年金的利息也具有时间价值。

6、上海金交所推出的黄金T+D交易品种,是黄金延期交收交易品种,俗称“黄金期货”。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:2005年起,上海金交所推出了黄金T+D交易品种,是黄金延期交收交易品种,俗称“黄金准期货”。

7、影响房地产价格的社会因素有( )。【多选题】

A.居民法律意识

B.居民收入和消费水平

C.投机状况

D.社会偏好

E.税收政策

正确答案:A、C、D

答案解析:影响房地产价格的社会因素主要有社会治安状况、居民法律意识(选项A正确)、人口因素、风俗因素、投机状况(选项C正确)和社会偏好(选项D正确)等。选项B属于经济因素;选项E属于行政因素。

8、私人银行业务的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值等目标。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:私人银行业务是商业银行业务金字塔的塔尖,其目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。

9、个人理财业务最早兴起于()。【单选题】

A.美国

B.英国

C.中国

D.德国

正确答案:A

答案解析:个人理财业务最早在美国兴起,并首先在美国发展成熟,选项A正确。

10、个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构、互联网金融机构、第三方机构、律师事务所以及监管机构等,这些主体在个人理财业务中具有不同地位。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构、互联网金融机构、第三方机构、律师事务所以及监管机构等,这些主体在个人理财业务中具有不同地位。

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