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2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第六条 商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。
2、个人理财在国外的发展,经历了哪几个阶段( )。【多选题】
A.萌芽时期
B.形成和发展时期
C.成熟时期
D.衰退时期
E.萧条时期
正确答案:A、B、C
答案解析:个人理财业务最早在美国兴起,并首先在美国发展成熟,其发展大致经历了以下几个阶段:
(1)20世纪30年代到60年代通常被认为是个人理财业务的萌芽时期(选项A正确);
(2)20世纪60年代到80年代,通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期(选项B正确);
(3)20世纪90年代中后期,经济回暖,个人理财业务日趋成熟(选项C正确)。
3、古玩一般包括( )。【多选题】
A.玉器
B.古籍
C.竹刻牙雕
D.电话卡
E.古典家具
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:一般而言,古玩包括玉器、陶瓷、古籍和古典家具、竹刻牙雕、文房四宝、钱币,有时也可外延至根雕、徽章、邮品、电话卡及一些民俗收藏品,选项ABCDE正确。
4、保险原则是在保险发展的过程中逐渐形成并被人们公认的基本原则,其不包括( )。【单选题】
A.保险利益原则
B.转移风险原则
C.近因原则
D.损失补偿原则
正确答案:B
答案解析:保险原则是在保险发展的过程中逐渐形成并被人们公认的基本原则。包括:
(1)保险利益原则;
(2)近因原则;
(3)最大诚信原则;
(4)损失补偿原则。
5、理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解,初步评估客户的理财目标的( )。【多选题】
A.收益性
B.流动性
C.可行性
D.风险性
E.合理性
正确答案:C、E
答案解析:理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解,初步评估客户的理财目标的可行性和合理性(选项CE正确)。
6、商业银行加强对分支机构管理,控制分支机构销售风险的手段中,正确的是( )。【多选题】
A.在业务权限上可由分支机构自行决定
B.制定统一的标准化销售服务规程,提高分支机构的销售服务质量
C.统一信息技术系统和平台,确保客户信息的有效管理和客户资金安全
D.建立清晰的报告路线,保持信息渠道畅通
E.采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险
正确答案:B、C、D、E
答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第六十条 商业银行应当建立健全符合本行情况的理财产品销售授权控制体系,加强对分支机构的管理,有效控制分支机构的销售风险。授权管理应当至少包括:
(1)明确规定分支机构的业务权限;
(2)制定统一的标准化销售服务规程,提高分支机构的销售服务质量(选项B正确);
(3)统一信息技术系统和平台,确保客户信息的有效管理和客户资金安全(选项C正确);
(4)建立清晰的报告路线,保持信息渠道畅通(选项D正确);
(5)加强对分支机构的监督管理,采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险(选项E正确)。
7、下列关于银行承兑汇票特点的论述,正确的有( )。【多选题】
A.票据的主债务人是银行
B.票据以银行信用为基础,信用风险较低
C.可以拿票据到中央银行办理再贴现,灵活性好
D.出票人是第一债务人
E.持有银行承兑汇票的商业银行,在资金短缺时,应当要求出票人承兑
正确答案:A、B、C
答案解析:
8、【单选题】
A.包括只能保障一定比例本金安全的产品
B.包括本金亏损的概率较低,但预期收益存在不确定性的产品
C.包括本金安全,且预期收益不能实现的概率低的产品
D.包括本金安全,且预期收益不能实现的概率极低的产品
正确答案:D
答案解析:
9、理财顾问服务是一种向高净值客户提供的综合理财业务。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:私人银行业务是一种向高净值客户提供的综合理财业务。
10、假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元,必要收益率为10%,而当时股票价格为65元,每股股票净现值为( )元。【单选题】
A.15
B.20
C.25
D.30
正确答案:A
答案解析:本题相当于已知永续年金求现值,已知每股股利为8元,必要收益率为10%,股票现值=年金÷年利率=8÷10%=80(元);而当时股票价格为65元,每股股票净现值=股票现值-股票价格=80-65=15(元)(选项A正确)。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
2020-05-15
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