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2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、二八定律指的是把80%的时间放在20%最紧急的事情上。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:在工作上,理财师应当集中时间精力去完成重要艰巨的工作,即把80%的时间放在20%最重要的事情上。
2、基金销售机构从事基金销售活动,不得有的情形包括()。【多选题】
A.以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平
B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
C.以低于成本的销售费用销售基金
D.承诺利用基金资产进行利益输送
E.进行预约认购或者预约申购(基金定期定额投资业务除外),未按规定公告擅自变更基金的发售日期
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:《证券投资基金销售管理办法》第82条规定,基金销售机构从事基金销售活动,不得有下列情形:
(1)以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平(选项A正确);
(2)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金(选项B正确);
(3)以低于成本的销售费用销售基金(选项C正确);
(4)承诺利用基金资产进行利益输送(选项D正确);
(5)进行预约认购或者预约申购(基金定期定额投资业务除外),未按规定公告擅自变更基金的发售日期(选项E正确);
(6)挪用基金销售结算资金;
(7)本办法第35条规定的情形;
(8)中国证监会规定禁止的其他情形。
3、银信合作业务中,各方应在确保风险可控的情况下有序竞争。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:根据《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》的规定,银信合作业务中,各方应在确保风险可控的情况下有序竞争。相关行业协会可视情形制定行业标准和自律公约,维护良好市场秩序。
4、单利终值是一定金额的本金按照复利计算若干期后的本利和。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:一定金额的本金按照单利计算若干期后的本利和,称为单利终值;一定金额的本金按照复利计算若干期后的本利和,称为复利终值。
5、陈君投资100元,报酬率为10%,累计10年可积累多少钱()。【单选题】
A.复利终值为229.37元
B.复利终值为239.37元
C.复利终值为249.37元
D.复利终值为259.37元
正确答案:D
答案解析:本题考查复利终值的计算。已知现值PV=100,报酬r=10%,期数n=10,根据复利计算公式:(选项D正确)。
6、下列有关完善银行理财业务组织管理体系的说法中,正确的是( )。【多选题】
A.银行可积极探索建立理财业务的风险缓释机制,增强风险抵御能力,促进理财业务平稳健康发展
B.银监会及其派出机构按照公司属地监管原则推动银行理财业务事业部制改革
C.银监会及其派出机构根据审慎监管要求,综合运用现场检查及非现场监管等监管措施,按照理财业务相关监管规定,对银行理财业务的运营情况进行理财业务年度监管评估
D.银监会及其派出机构应将年度监管评估结果纳入对银行的年度监管评价,作为机构监管评级的重要依据
E.银行应依法保护投资者利益,防范系统性和区域性金融风险
正确答案:A、C、D、E
答案解析:选项B说法错误:根据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》十一的规定,银监会及其派出机构按照法人属地监管原则推动银行理财业务事业部制改革。
7、根据客户对待投资中风险与收益的态度,可以将风险分为三种类型,以下( )不属于三种类型之一。【单选题】
A.风险厌恶型
B.风险淡漠型
C.风险偏好型
D.风险中立型
正确答案:B
答案解析:
8、商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外,还应为每一个理财计划制作明细记录。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十七条 商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应按照理财合同约定管理和使用。
商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外,还应为每一个理财计划制作明细记录。
9、对于封闭式产品,投资者在产品存续期既可以申购也可以赎回。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:对于封闭式产品,投资者在产品存续期既不能申购也不能赎回,或只能赎回不能申购。
10、现金管理规划的核心是债务管理。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:现金管理规划的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定,是针对家庭财务流动性的管理。债务管理是家庭消费开支规划的核心。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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