2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列选项中，不属于个人理财人员提供的专业化服务是（    ）。【单选题】

A.财务分析与规划

B.个人投资产品推介

C.投资顾问咨询

D.信贷产品销售介绍

正确答案:D

答案解析:理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划（选项A属于专业化服务）、投资建议（选项C属于专业化服务）、个人投资产品推介（选项B属于专业化服务）等专业化服务。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍（选项D不属于专业化服务）、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

2、下列各项中，属于理财师的职业特征的是（）。【多选题】

A.顾问性

B.综合性

C.受托性

D.规范性

E.短期性

正确答案:A、B、D

答案解析:理财师是的职业特征包括顾问性（选项A正确）、专业性、综合性（选项B正确）、规范性（选项D正确）、长期性和动态性。

3、与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务特色相对强一些。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:私人银行业务的服务对象主要是高净值客户，涉及的业务范围更加广泛，与理财计划相比，个性化服务的特色相对强一些。

4、下列属于个人理财业务人员的专业化服务活动表现的有（）。【多选题】

A.商业银行充当理财顾问

B.向客户提供咨询

C.政府提供的扶持

D.商业银行提供充足的资金

E.商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

正确答案:A、B、E

答案解析:个人理财业务人员的专业化服务活动表现为两种性质：一种是商业银行充当理财顾问（选项A正确），向客户提供咨询（选项B正确），属于顾问性质；另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动（选项E正确），属于受托性质。

5、某商业银行大厅中有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于理财顾问服务。