2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、客户信息的整理通常是针对定性信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:客户信息的整理通常是针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。  

2、理财师的工作流程包括（）。【多选题】

A.接触客户，建立信任关系

B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况

C.明确客户的理财目标

D.制订理财规划方案

E.理财规划方案的执行

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:们将理财师的工作流程概括为如下六个方面：（1）接触客户，建立信任关系（选项A正确）；（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况（选项B正确）；（3）明确客户的理财目标（选项C正确）；（4）制订理财规划方案（选项D正确）；（5）理财规划方案的执行（选项E正确）；（6）后续跟踪服务。

3、现金规划的核心是（   ）。【单选题】

A.教育基金规划

B.建立应急基金

C.风险管理规划

D.现金储蓄规划

正确答案:B

答案解析:现金规划的核心是建立应急基金（选项B正确），保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，是针对家庭财务流动性的管理。

4、属于外部因素发生变化导致理财规划需要调整的是（     ）。【单选题】

A.客户提前退休

B.公积金政策变化

C.家庭主要收入来源者病故

D.客户投资移民

正确答案:B

答案解析:选项B：公积金政策变化属于宏观经济政策、法规等发生重大变化，属于外部因素；选项A：客户提前退休属于客户自身情况的突然变动；选项C：家庭主要收入来源者病故属于客户自身情况的突然变动；选项D：客户投资移民属于客户自身情况的突然变动。

5、理财师的工作流程和方法包括以下几个步骤：①收集、整理和分析客户的家庭财务状况；②制订理财规划方案；③接触客户，建立信任关系；④明确客户的理财目标；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。正确的顺序为（ ）。【单选题】

A.①③⑥⑤④②

B.③①④⑤⑥②

C.③⑤②①⑥④

D.③①④②⑤⑥

正确答案:D

答案解析:理财师的工作流程按顺序为如下六个方面：（1）接触客户，建立信任关系；（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况；（3）明确客户的理财目标；（4）制订理财规划方案；（5）理财规划方案的执行；（6）后续跟踪服务（选项D正确）。