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客户身份资料和交易记录保存制度的要求有哪些?

帮考网校2020-08-21 09:59:28
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客户身份资料和交易记录保存制度是指金融机构在开展客户业务过程中,必须按照国家法律法规和监管要求,对客户身份资料和交易记录进行收集、保存、管理和使用的制度。具体要求包括:

1.身份资料的收集和保存:金融机构必须收集客户的身份证明文件、联系方式、职业、收入等基本信息,并保存在客户档案中。同时,还要对客户的身份信息进行核实和比对,确保客户身份真实可靠。

2.交易记录的保存:金融机构必须对客户的交易记录进行详细记录,并保存在交易记录档案中。交易记录包括客户的账户信息、交易金额、交易时间、交易方式等信息。

3.保存期限的规定:金融机构必须按照相关法律法规和监管要求,规定客户身份资料和交易记录的保存期限。一般来说,客户身份资料的保存期限为5年,交易记录的保存期限为10年。

4.保密措施的实施:金融机构必须采取有效措施,确保客户身份资料和交易记录的保密性和安全性。包括加强信息系统安全管理、限制员工权限、加密数据传输等。

5.信息使用的限制:金融机构必须遵守相关法律法规和监管要求,严格限制客户身份资料和交易记录的使用范围。禁止将客户信息用于非法用途,如泄露客户隐私、进行诈骗等行为。

总之,金融机构必须建立健全的客户身份资料和交易记录保存制度,确保客户信息的真实性、完整性、保密性和安全性。
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