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对公存款的监管要求有哪些?

帮考网校2020-08-20 16:44:01
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对公存款的监管要求包括以下几个方面:

1. 银行必须建立健全客户身份识别和风险评估制度,对客户的身份、资金来源等信息进行核实和评估。

2. 银行必须落实客户尽职调查制度,对高风险客户进行更加严格的尽职调查,并对可疑交易进行及时报告。

3. 银行必须建立完善的内部控制制度,确保对公存款的管理和操作符合法律法规和银行内部规定。

4. 银行必须对存款账户进行实名认证和管理,确保存款账户的真实性和有效性。

5. 银行必须对大额、可疑和异常交易进行监测和报告,及时发现和防范洗钱等违法行为。

6. 银行必须定期进行风险评估和内部审计,发现问题及时整改和报告。

7. 银行必须遵守相关法律法规和监管要求,及时履行报告和信息披露义务,接受监管部门的监督和检查。
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