学习的过程常常也是一个思考的过程，备考证券投顾业务考试的大家其实不难发现，其实有很多知识点都与生活工作息息相关，都可以现拿来运用于生活。今天，帮考网就来说说那些有关备考证券投顾业务的事儿！让备考更有趣！

通过学习投资顾问业务这门课程，我们可以发现一些知识与生活工作相互结合的情况，比如第二章的基本理论里提到的生命周期理论，包含个人生命周期和家庭生命周期。第三章的客户分析，包含初级信息和次级信息，财务信息和非财务信息，分析影响客户承受风险能力的因素等，这有助于工作，因为平日里如果要和客户沟通，为客户制定适合客户的投资组合规划，那第一步要做的就是分析。第四章证券分析包含的技术分析和基本分析，正是进行分析时所需最基本的知识，第七章投资组合管理（股票、债券投资组合和衍生工具）和第八章的理财规划：现金、消费、债务管理，保险规划，税收规划，人身事件规划（教育规划和退休规划）。

生命周期可以从两个维度进行分类：个人生命周期和家庭生命周期。个人生命周期：探索期（15-24岁）、建立期（25-34岁）、稳定期（35-44岁）、维持期（45-54岁）、高原期（55-60岁）、退休期（大于60岁）。家庭生命周期：形成期（22-35岁）、成长期（30-55岁）、成熟期（50-60岁）、衰退期（大于60岁）。以上是两种生命周期的分类方法，每个年龄阶段对于储蓄、居住、资产、负债、保险安排、核心资产配置都是完全不一样的。比如成熟期的居住特点是：与老年父母同住或夫妻二人居住，成长期的居住特点是：与父母同住或自行购房，形成期的居住特点是：与父母同住或租住。关于核心资产的配置，比如股票，债券，货币的比例，在每个阶段也是完全不一样的，因为人的风险承受能力受到年龄、收入，财富规模，风险偏好等各种方面的影响。比如，股票的比例从形成期到衰退期的比例从70%、60%、50%到20%，股票属于高风险的投资品种，货币类，指数类产品的风险就相对低一些。

 当然，第二章的基本理论里包含基本分析、技术分析和量化分析，量化分析就比较不为大众所接受和运用，因为需要大量的数学模型作为支撑，需要大量的数据验算过程，当然必须要用到电脑。基本分析里边的行业市场结构分析，行业中存在四种竞争模式：完全竞争，垄断竞争，寡头垄断，完全垄断。行业周期也是分四种周期，幼稚期，成长期，成熟期，衰退期。像太阳能，遗传工程属于幼稚期，电子信息、生物医药属于成长期，石油冶炼、超市属于成熟期，煤炭开采，自行车行业属于衰退期。衰退期类型的有很多，比如烟草一直处在衰退期却一直存在退不了历史的舞台。波特五力模型也比较有趣，市场中存在的五种竞争力，有供应商，需求方，潜入者，替代品，行业内现有竞争者。

 技术分析，让我们更多的了解到一些常用的技术分析理论，k线类，形态类（反转突破形态：双重顶和底，头肩顶和底，三重顶和底，圆弧形态，V形，菱形等，持续整理形态：三角形，矩形，旗形，楔形），艾略特波浪理论，指标类（相对强弱指标RSI，随机指标KDJ，趋向指标DMI，平滑异同移动平均线MACD，能量潮OBV，心理线PSY，乖离率BIAS等），切线类（趋势线，轨道线，黄金分割线，甘氏线，角度线等），这些理论的应用都将有助于我们的工作。

知识来源于生活，知识又运用于生活。不管大家学习什么科目，都应该学会思考，学会理论与实际结合，这样一来，再枯燥的备考学习也有一丝乐趣！