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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、
下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有()。
Ⅰ. 接受他人委托从事证券投资
Ⅱ. 与委托人约定分享证券投资收益,分担证券投资损失
Ⅲ. 向委托人承诺证券投资收益
Ⅳ. 中国证监会禁止的其他行为
【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:
选项B正确:证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员特定禁止行为包括:
(1)接受他人委托从事证券投资;(Ⅰ项正确)
(2)与委托人约定分享证券投资收益,分担证券投资损失,或者向委托人承诺证券投资收益;(Ⅱ项、Ⅲ项正确)
(3)依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告;
(4)中国证监会、协会禁止的其他行为。(Ⅳ项正确)
2、行业分析主要分析()。
Ⅰ.行业所属的不同市场类型对证券价格的影响
Ⅱ.行业所处的不同生命周期对证券价格的影响
Ⅲ.行业业绩对证券价格的影响
Ⅳ.行业的发展现状【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:行业分析主要分析行业所属的不同市场类型(Ⅰ项正确)、所处的不同生命周期(Ⅱ项正确)以及行业业绩(Ⅲ项正确)对证券价格的影响。
3、
某人是民营企业的老板,现年45岁,年税后收入约100万元;该人的妻子为某中学的特级教师,现年42岁,年税后收入10万元左右,收入稳定,证券投资顾问在为该人的家庭进行保险规划时,利用倍数法则(双十法则),对该人的家庭的寿险保障需求进行了估算,下列说法正确的是()。
Ⅰ.该人家庭需要的寿险保额约为600万元
Ⅱ.该人家庭需要的寿险保额约为1100万元
Ⅲ.该人家庭的年寿险保费支出应该控制在7万元以内比较合适
Ⅳ.该人家庭的年首先保费支出应该控制在11万元以内比较合适
【组合型选择题】A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.II、IV
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:双十法则仅仅是泛泛的计算方法,实际运用当中并不够准确。原则如下:
1、年收入的10%用来购买保险;
2、寿险保额应该是年收入的10倍以上;
寿险是指以生命为标的保险产品,比如终身寿险,定期寿险等,保险责任为身故或全残。
4、关于现值和终值,下列说法错误的是()。【选择题】
A.随着复利计算频率的增加,现金流量的现值在减小
B.利率越低或年金的期间越长,年金的现值越小
C.货币投资的时间越早,在一定时期期末所积累的金额就越高
D.期限越长,利率越高,终值就越大
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误:利率越低或年金的期间越长,年金的现值越大。
5、
损失厌恶反映了人们的风险偏好并不是一致的,当涉及的是收益时,人们表现为风险();当涉及的是损失时,人们则表现为风险()。
【选择题】A.厌恶,逃避
B.喜好,寻求
C.厌恶,寻求
D.喜好,逃避
正确答案:C
答案解析:选项C正确:损失厌恶反映了人们的风险偏好并不是一致的,当涉及的是收益时,人们表现为风险厌恶;当涉及的是损失时,人们则表现为风险寻求。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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