2025年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题0625_证券投资顾问考试

2025年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题0625

帮考网校2025-06-25 15:21

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2025年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在某一特定的时期内，在给定的置信度下，某一金融资产或其组合可能遭受的最大潜在损失值称为损失度。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:风险价值(VaR)描述了在某一特定的时期内，在给定的置信度下，某一金融资产或其组合可能遭受的最大潜在损失值。

2、某金融机构的贷款平均额为800亿元，存款平均额为1000亿元，核心存款平均额为200亿元，流动性资产为100亿元，那该机构的融资需求是（）亿元。【单选题】

A.900

B.600

C.700

D.500

正确答案:C

答案解析:选项C正确：由融资需求=融资缺口+流动性资产，融资缺口=贷款平均额-核心存款平均额，可以得出融资需求=贷款平均额-核心存款平均额+流动性资产，代入数据可得融资需求=800-200+100=700亿元。

3、股息贴现模型（）。【单选题】

A.包含了税后资本利得

B.限制在资本利得最小值

C.忽略了资本利得

D.隐含资本利得

正确答案:C

答案解析:选项C正确：股利贴现模型是其中一种最基本的股票内在价值评价模型，理论上股票是永续持有不返本金的，在计算股票股现值的时候所以不贴现资本利得，也就是忽略了资本利得。

4、下列关于久期分析，说法正确的有（）。Ⅰ. 久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析Ⅱ. 对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于0.1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响Ⅲ. 若采用标准久期分析法，久期分析只能反映重新定价风险，不能反映基准风险及因利率和支付时间的不同而导致的头寸的实际利率敏感性差异，也不能很好地反映期权性风险Ⅳ. 对于利率的大幅变动（大于1%），久期分析的结果不再准确，需进行更复杂的技术调整【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、 Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响（Ⅱ项错误）。

5、（）这一指标可以通过贷款总额与总资产的核心存款与总资产的比率（核心存款比例)这两种指标换算得到。【单选题】

A.现金头寸指标

B.贷款总额与核心存款比率

C.贷款总额与总资产比率

D.流动资产与总资产比率

正确答案:B

答案解析:选项B正确：贷款总额与核心存款比率这一指标可以通过贷款总额与总资产的核心存款与总资产的比率（核心存款比例)这两种指标换算得到。

6、张某有两位老人需要赡养，还有一子女为在校学生，平时需要准备一笔应急资金，应急资金的用途包括（）。I.失业导致的收入中断II.失去工作能力导致的收入中断III.紧急医疗的常规治疗费用IV.意外所导致的超支费用【组合型选择题】

A.I、II、IV

B.II、III

C.I、III、IV

D.I、II、III

正确答案:A

答案解析:Ⅲ项，紧急备用金可以应对失业或失能导致的工作收入中断，应对紧急医疗或意外所导致的超支费用（不含常规医疗费用）。该题考查应急资金管理。在正常的收入与支出范围内，每月或多或少会有一些结余，但是当碰到意外收入突然减少、中断或支出突然大幅增加时，如没有一笔紧急准备金可以动用，则会陷入财务困境。紧急备用金可以应对失业或失能导致的工作收入中断，应对紧急医疗或意外所导致的超支费用（不含常规医疗费用）。

7、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）。【单选题】

A.利率下降，股票价格上升

B.利率下降，股票价格下降

C.利率上升，股票价格上升

D.利率下降，不会影响股票价格

正确答案:A

答案解析:选项A正确：通常，利率下降，股票价格上升；利率上升，股票价格下降。

8、关于股票策略，下列说法错误的是（）。【单选题】

A.股票策略是目前国内最主流的投资策略，约有70%以上的私募基金采用此策略

B.股票多头策略具有高风险、高收益特征

C.股票多空策略呈现中等收益、中等风险特征

D.股票市场中性策略呈现低收益、低风险特征