2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于预算与实际的差异分析的说法中，错误的有（）。Ⅰ.总额差异的重要性小于细目差异Ⅱ.要定出追踪的差异金额或比率门槛Ⅲ.依据预算的分类个别分析Ⅳ.若差异很大，则需要各个项目同时进行改善【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：差异分析应注意的要点如下：（1）总额差异的重要性大于细目差异；（2）要定出追踪的差异金额或比率门槛；（3）依据预算的分类个别分析；（4）刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善；（5）如果实在无法降低支出，就要设法增加收入。

2、股息贴现模型（）。【选择题】

A.包含了税后资本利得

B.限制在资本利得最小值

C.忽略了资本利得

D.隐含资本利得

正确答案:C

答案解析:选项C正确：股利贴现模型是其中一种最基本的股票内在价值评价模型，理论上股票是永续持有不返本金的，在计算股票股现值的时候所以不贴现资本利得，也就是忽略了资本利得。

3、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。【多选题】

A.股价突然暴涨且远离平均线

B.平均线从上升转为盘局或下跌，而股价向下跌破平均线

C.股价走在平均线之下，且朝着平均线方向上升，但未突破平均线又开始下跌

D.股价向上突破平均线，但立刻向平均线回跌，此时平均线仍持续下降

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括以下四种情况：（1）股价突然暴涨且远离平均线；（A项正确）（2）平均线从上升转为盘局或下跌，而股价向下跌破平均线；（B项正确）（3）股价走在平均线之下，且朝着平均线方向上升，但未突破平均线又开始下跌；（C项正确）（4）股价向上突破平均线，但立刻向平均线回跌，此时平均线仍持续下降。（D项正确）股价跌破平均线，并连续暴跌，远离平均线为买入信号。

4、相比较而言，下列选项中短期偿债能力更强的是（）。【选择题】

A.企业酸性测试率大于1

B.企业营运资金与流动负债之比大于1

C.流动比率大于1

D.速动比率大于2

正确答案:D

答案解析:选项D正确：短期偿债能力是指企业以流动资产对流动负债及时足额偿还的保证程度，是衡量企业当前财务能力，特别是流动资产变现能力的重要指标。其主要包括流动比率、速动比率和现金比率。流动比率是流动资产除以流动负债的比值。速动比率是从流动资产中扣除存货部分，再除以流动负债的比值。在数值相等的情况下，速动比率的变现能力强于流动比率；速动比率越大，则变现能力越强，需要说明的是，速动比率又名酸性测试比率。

5、杜邦分析法实际上从两个角度来分析财务，分别是（）。I.内部管理因素分析II.资本结构和风险分析III.人力成本分析IV.时间管理分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:杜邦分析法实际上从两个角度来分析财务，一是进行了内部管理因素分析，二是进行了资本结构和风险分析。

6、常见的互换种类包括（）。【多选题】

A.利率互换

B.货币互换

C.总收益互换

D.权益类互换

正确答案:A、B、C、D

答案解析:常见的互换种类包括利率互换、货币互换、总收益互换、权益类互换、信用违约互换等。

7、证券市场需求的决定因素有（ ）。I.宏观经济环境II.政策因素III.居民金融资产结构的调整IV.机构投资者的培育和壮大【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券市场需求主要受以下因素影响：（1）宏观经济环境，若宏观经济运行良好，证券市场资金的有效供给量增加；否则，资金供应量会减少；（I项正确）（2）政策因素，具体政策包括融资融券政策、市场准入政策、金融监管政策、货币与财政政策等；（II项正确）（3）居民金融资产结构的调整；（III项正确）（4）机构投资者的培育和壮大；（5）资本市场的逐步对外开放。（IV项正确）

8、个人/家庭资产主要可分为（）。【多选题】

A.现金

B.实物资产

C.金融资产

D.金融产品

正确答案:B、C

答案解析:选项BC正确：客户个人/家庭资产主要可以分为金融资产（C项正确）和实物资产（B项正确）两大类，而金融资产可以进一步细分为现金及现金等价物和其他金融资产。

9、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时，应当（）。【多选题】

A.忠实投资者利益，切实维护投资者合法权益

B.遵守法律、行政法规的规定

C.遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务

D.公司利益优先

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：证券投资顾问业务的工作原则是： （1）依法合规，防范利益冲突。证券公司从事证券投资顾问业务， 应当遵守法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益；（2）诚实信用。证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务；（3）忠实投资者利益。证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实投资者利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。（4）廉洁从业。证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应严格遵守法律法规、中国证监会额规定和行业自律规则，遵守社会公德、商业道德、职业道德和行为规范，公平竞争，合规经营，忠实勤勉，诚实守信，不直接或者间接向他人输送不正当利益或者谋取不正当利益。

10、一般情况下，资产配置的过程包括（）。【多选题】

A.明确投资组合管理的目标

B.形成资本市场预期

C.选择大类资产类别和证券产品

D.确定战略性资产配置方案

正确答案:A、B、C、D

答案解析:一般情况下，资产配置的过程包括以下几个步骤：（1）明确投资组合管理的目标。（2）形成资本市场预期。（3）选择大类资产类别和证券产品。（4）确定战略性资产配置方案。（5）资产配置的再平衡。