2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、正态分布一般根据（）因素决定。【多选题】

A.大量的影响因子

B.概率计算

C.影响因子的发生概率具有随机性的特征

D.各因子的影响力度基本相当

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：一般而言，一个典型的统计分布是由其所处的某种或某些典型环境因素引起的，同时也是作为揭示系统性环境影响力的一种方式。比如，正态分布一般根据三个主要因素决定：（1）大量的影响因子；（A项正确）（2）影响因子的发生概率具有随机性的特征；（C项正确）（3）各因子的影响力度基本相当。（D项正确）

2、民间外汇资产包括（）。【多选题】

A.外国货币

B.外币支付凭证

C.外币有价证券

D.特别提款权

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：民间外汇资产包括：（1）外国货币，比如铸币、钞票等；（2）外币支付凭证，比如票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（3）外币有价证券，比如债券、股票等；（4）其他外汇资产，除上述金融资产以外的实物资产，比如房产等。D项，特别提款权属于官方储备资产。

3、道氏理论的主要原理有（）。【多选题】

A.市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为

B.市场波动具有某种趋势

C.趋势必须得到交易量的确认

D.一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：道氏理论的主要原理有：（1）市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为；（A项正确）（2）趋势必须得到交易量的确认；（C项正确）（3）一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号；（D项正确）（4）主要趋势有三个阶段；（5）两种平均价格指数必须相互加强；（6）市场波动具有某种趋势。（B项正确）

4、王先生所购买的附息债券的名义收益率为（）。【不定项】

A.2%

B.6%

C.3%

D.4%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：名义收益率(票面收益率) =债券票面收益/债券面值=4/ 100x 100%=4%。

5、中央银行如果采取宽松型货币政策，会（）货币供给，促使股价（）。【不定项】

A.增加，上升

B.增加，下降

C.减少，上升

D.减少，下降

正确答案:A

答案解析:选项A正确：中央银行采取宽松型货币政策，会增加货币供给，促使股价上升。

6、投资顾问在对客户的现金流量表分析时，应重点关注（）。【多选题】

A.具体分析各项收入、支出的数额及其在总额中的占比

B.分析客户的净资产

C.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注

D.分析客户的净现金流量

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：投资顾问对客户的现金流量分析应重点关注以下几点：（1）具体分析各项收入、支出的数额及其在总额中的占比（A项正确）；（2）对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注（C项正确）；（3）分析客户的净现金流量（D项正确）。

7、下列是影响金融机构流动性风险预警的外部指标/信号的是（）。【多选题】

A.某项业务风险水平增加

B.盈利能力上升

C.所发行的债券价格上升

D.所发行的股票价格下跌

正确答案:C、D

答案解析:选项CD正确：商业银行流动性风险预警指标/信号包括内部预警指标/信号、外部预警指标/信号和融资预警指标/信号。其中，外部预警指标/信号主要包括：第三方评级、所发行的有价证券的市场表现等指标的变化。例如：市场上出现关于商业银行的负面传言，客户大量求证；外部评级下降；所发行的股票价格下跌（D项正确）；所发行的可流通债券（包括次级债）的交易量上升且买卖价差扩大（C项正确）；交易/经纪不愿买卖债券而迫使银行寻求熟悉的交易/经纪商支持等；内部指标/信号主要包括：金融机构内部有关的风险水平、盈利水平、资产质量以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。例如：某项或多项业务/产品的风险水平增加，资产或负债过于集中，资产质量下降，盈利水平下降，快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资等；融资预警指标/信号包括主要金融机构的负债稳定性和融资能力的变化等。例如，存款大量流失，债券人/存款人提前要求兑付造成支付能力出现不足，融资成本上升，融资交易对手开始要求抵（质）押品且不愿提供中长期融资，愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升，被迫从市场上购回已发行的债券等。

8、关于久期公式的理解错误的是（）。【单选题】

A.P代表预期价格

B.∆P代表价格的变动幅度

C.y代表收益率

D.D为麦考利久期

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：久期公式为∆P=-P*D*∆y/(l+y)，式中，P代表当前价格； ∆P代表价格的变动幅度；y代表收益率；∆y代表收益率的变动幅度；D为麦考利久期。

9、下列关于久期分析，说法正确的有（）。【多选题】

A.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析

B.对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于0.1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响

C.若采用标准久期分析法，久期分析只能反映重新定价风险，不能反映基准风险及因利率和支付时间的不同而导致的头寸的实际利率敏感性差异，也不能很好地反映期权性风险

D.对于利率的大幅变动（大于1%），久期分析的结果不再准确，需进行更复杂的技术调整

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：B项，对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响。

10、证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的（）。Ⅰ.发布人Ⅱ.发布曰期Ⅲ.发布地点Ⅳ.理论模型【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的发布人（Ⅰ项正确）、发布日期（Ⅱ项正确）。