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2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户匹配度分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、关于风险偏好的说法,正确的是()。【多选题】
A.反应的是客户主观上对风险的基本态度
B.反应的是客观上对风险的基本态度
C.影响因素多且复杂
D.与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系
正确答案:A、C、D
答案解析:选项ACD正确:风险偏好反映的是客户主观上对风险的基本态度(A项正确、B项错误),也是一种不确定性在客户心理上产生的影响。其影响因素多且复杂(C项正确),与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系(D项正确)。
2、用于衡量客户在某一时点上能够真正支配的财富价值的是()。【单选题】
A.净资产
B.净现金流
C.总资产
D.现金流入
正确答案:A
答案解析:选项A正确:净资产是客户总资产减去总负债的差额,可以用于衡量在某一时点上客户能够真正支配的财富价值。
3、存款属于客户证券投资目标中的()目标。【单选题】
A.中长期目标
B.长期目标
C.中期目标
D.短期目标
正确答案:D
答案解析:选项D正确:客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为:(1)短期目标,如休假、购置新车、存款等;(2)中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;(3)长期目标,如退休、遗产等。
4、客户信息可以分为定量信息和定性信息,下列分类中正确的是()。【单选题】
A.定量信息:健康状况;定性信息:兴趣爱好
B.定量信息:收入与支出;定性信息:投资偏好
C.定量信息:理财决策模式;定性信息:保单信息
D.定量信息:雇员福利;定性信息:养老金规划
正确答案:B
答案解析:选项B正确:定性信息是不可用具体数据衡量的, 题目中出现的定性信息包括:理财知识水平、兴趣爱好、投资偏好、健康状况、理财决策模式;定量信息是可以用数据衡量的,包括:现有投资情况、保单信息、雇员福利、养老金规划、收入与支出。
5、如果按时间长短来分析客户的投资目标,休假属于()。【单选题】
A.短期目标
B.中期目标
C.中长期目标
D.长期目标
正确答案:A
答案解析:选项A正确:客户的投资目标按时间长短划分为短期目标、中期目标和长期目标。其中,短期目标包括休假、购置新车、存款等;中期目标包括子女的教育储蓄、按揭买房等;长期目标包括退休、遗产等。
2020-05-15
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