2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户匹配度分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列属于客户定量信息的有（）。【多选题】

A.资产与负债

B.收入与支出

C.保单信息

D.风险偏好

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：客户的定量信息大致包括资产与负债（A项正确）、收入和支出（B项正确）、保单信息（C项正确）、雇员福利、养老金规划、现有投资情况、其他退休收益、客户的事业信息、遗嘱等。

2、以下关于客户风险能力的评估方法说法正确的是（）。【多选题】

A.商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核

B.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分

C.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估

D.制定统一的客户风险承受能力评估书

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：B项，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括五级，并可根据实际情况进一步细分。

3、关于风险偏好的说法，正确的是（）。【多选题】

A.反应的是客户主观上对风险的基本态度

B.反应的是客观上对风险的基本态度

C.影响因素多且复杂

D.与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：风险偏好反映的是客户主观上对风险的基本态度（A项正确、B项错误），也是一种不确定性在客户心理上产生的影响。其影响因素多且复杂（C项正确），与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系（D项正确）。

4、下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。【单选题】

A.食、住

B.本息还贷支出预算

C.普通娱乐休闲

D.医疗

正确答案:B

答案解析:选项B正确：支出预算项目主要包括日常生活支出预算项目和专项支出预算项目：（1）其中日常生活支出预算项目包括在衣、食、住、行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等方面的支出预算；（选项ACD属于日常生活支出预算）（2）专项支出预算。包括子女教育或财务支持支出预算、赡养支出预算、旅游支出、其他爱好支出预算、保费支出预算、本息还贷支出预算、私家车换购或保养支出预算、家具装修支出预算与其他短期理财目标相关的现金支出预算。

5、根据《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息（）。【多选题】

A.自然人的姓名

B.收入来源和数额

C.诚信记录

D.风险偏好及可承受的损失

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：根据《证券期货投资者适当应管理办法》的要求，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：（1）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；（2）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；（3）投资相关的学习、工作经验及投资经验；（4）投资期限、品种、期望收益率等投资目标；（5）风险偏好及可承受的损失；（6）诚信记录；（7）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；（8）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；（9）其他必要信息。