2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列属于市场风险限额指标的有（）。【多选题】

A.头寸限额

B.风险价值限额

C.止损限额

D.敏感度限额

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：市场风险限额管理体系主要包括交易组合定义、限额结构和限额指标设定与审批、限额监控与报告、限额调整、超限额管理等。市场风险限额指标主要包括：头寸限额（A项正确）、风险价值（VaR）限额（B项正确）、止损限额（C项正确）、期限限额、敏感度限额（D项正确）、发行人限额和币种限额等。

2、谢某本科毕业后已工作三年，正在筹备结婚。下列关于理财规划的各项表述中，较为适合谢某的是（）Ⅰ.以固定收益投资工具为主，如各种债券、债券型基金、货币基金等Ⅱ.加强现金流管理，合理安排日常收支Ⅲ.适当节约资金进行适度金融投资，如股票、基金、外汇、期货投资Ⅳ.以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资【多选题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:本题考查个人生命周期的理财规划。Ⅰ项不符合题意，以固定收益投资工具为主如各种债券、债券型基金、货币基金等属于退休期的理财规划。Ⅱ、Ⅲ项符合题意，本题中，由于谢某正在筹备结婚，属于个人生命周期的建立期，在此阶段必须加强现金流管理，合理安排日常收支，适当节约资金进行适度金融投资，如股票、基金、外汇、期货投资，一方面积累投资经验，另一方面利用年轻人风险承受能力较强的特征博取较高的投资回报。Ⅳ项不符合题意，以保守稳健型投资为主配以适当比例的进取型投资属于高原期的理财规划。

3、止损限额不能适用于（）时间内的累计损失。【单选题】

A.一日

B.一周

C.一月

D.一年

正确答案:D

答案解析:选项D正确：止损限额不能适用于一年时间内的累计损失。

4、目前，我国货币政策的制定者和执行者是（）。【不定项】

A.国家发展和改革委员会

B.财政部

C.银保监会

D.中国人民银行

正确答案:D

答案解析:选项D正确：中国人民银行是我国的中央银行。中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。

5、久期分析法中当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则流动性也会（）。【单选题】

A.增强

B.减弱

C.不变

D.无关

正确答案:B

答案解析:选项B正确：当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则流动性也会减弱；如果市场利率上升，则流动性也会增强。久期缺口为正值时，市场利率下降，则资产与负债的价值都会増加，流动性随之增强；市场利率上升，则金融机构最终的市场价值将减少，流动性随之减弱。

6、某人是民营企业的老板，现年45岁，年税后收入约100万元；该人的妻子为某中学的特级教师，现年42岁，年税后收入10万元左右，收入稳定，证券投资顾问在为该人的家庭进行保险规划时，利用倍数法则（双十法则），对该人的家庭的寿险保障需求进行了估算，下列说法正确的是（）。Ⅰ.该人家庭需要的寿险保额约为600万元Ⅱ.该人家庭需要的寿险保额约为1100万元Ⅲ.该人家庭的年寿险保费支出应该控制在7万元以内比较合适Ⅳ.该人家庭的年寿险保费支出应该控制在11万元以内比较合适【多选题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：双十法则仅仅是泛泛的计算方法，实际运用当中并不够准确。原则如下：（1）年收入的10%用来购买保险；（2）寿险保额应该是年收入的10倍以上；寿险是指以生命为标的保险产品，比如终身寿险，定期寿险等，保险责任为身故或全残。

7、认为货币供给是外生变量由中央银行直接控制，货币供给独立于利率的变动该观点源自于（）。【单选题】

A.货币数量论

B.古典利率理论

C.可贷资金理论

D.流动性偏好理论

正确答案:D

答案解析:选项D正确：凯恩斯认为货币供给是外生变量，其变化由中央银行直接控制。

8、证券组合管理特点主要表现在（）。【多选题】

A.投资的分散性

B.风险与收益的匹配性

C.收益最大化

D.风险分散性

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：证券组合管理特点主要表现在两方面：（1）投资的分散性。证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而降低，只要证券收益之间不是完全正相关，分散化就可以有效地降低非系统风险，使证券组合的投资风险趋于市场平均风险水平。因此，组合管理强调构成组合的证券应多元化；（2）风险与收益的匹配性。证券组合理论认为，投资收益是对承担风险的补偿。承担风险越大，收益越高。承担风险越小，收益越低。因此，组合管理强调投资的收益目标应与风险的承受能力相适应。

9、资本资产定价模型以（）为基础。【单选题】

A.夏普的单一指数模型

B.法玛的有效市场假说

C.马可维茨的证券组合理论

D.套利定价理论

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资本资产定价模型（CAPM）以马可维茨证券组合理论为基础，研究如果投资者都按照分散化的理念去投资，最终证券市场达到均衡时，价格和收益率如何决定的问题。

10、简单型消极投资策略的缺点是（）。【单选题】

A.放弃从市场环境变化中获利的可能

B.交易成本和管理费用最大化

C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

D.收益的不稳定

正确答案:A

答案解析:选项A正确：简单型消极投资策略优缺点及适用性：（1）优点：交易成本和管理费用最小化；（2）缺点：放弃从市场环境变化中获利的可能；（3）适用性：适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大， 或者改变投资组合的成本大于收益的情况。