2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于债券评级说法正确的是（）。【多选题】

A.债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，而特定风险因素包括抵押、优先性、产品类别、地区、行业等

B.若客户已经违约，则违约风险暴露为其违约时的债务账面价值

C.若客户尚未违约，则违约风险暴露对于表内项目为债务账面价值，对于表外项目为：已提取金额＋信用转换系数X已承诺未提取金额

D.债券评级是对违约风险暴露和违约损失率的分析

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，而特定风险因素包括抵押、优先性、产品类别、地区、行业等；（A项正确）债项评级是对违约风险暴露和违约损失率的分析；（D项正确）违约风险暴露是指债务人违约时预期表内项目和表外项目的风险暴露总额，包括已使用的授信余额、应收未收利息、未使用授信额度的预期提取数量以及可能发生的相关费用等。若客户已经违约，则违约风险暴露为其违约时的债务账面价值；（B项正确）若客户尚未违约，则违约风险暴露对于表内项目为债务账面价值，对于表外项目为：已提取金额＋信用转换系数X已承诺未提取金额；债券评级是对违约风险暴露和违约损失率的分析。（C项正确）

2、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。【多选题】

A.存在价值低估的股票

B.不存在价值低估的股票

C.不存在价值高估的股票

D.存在价值高估的股票

正确答案:B、C

答案解析:选项BC正确：在一个有效的市场上，将不会存在证券价格被高估或被低估的情况（B项、C项正确），投资者将不可能根据已知信息获利。如果证券市场是一个完全有效的市场，那么任何人无论通过何种途径都无法获得超过市场的回报。

3、道氏理论的局限性在于（）。【多选题】

A.道氏理论发出的信号具有超前性

B.道氏理论发出的信号具有滞后性

C.道氏理论过于强调股价平均数

D.道氏理论只能侧重于长期的分析而不能作出短期分析

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：道氏理论的局限性在于：道氏理论只能侧重于长期的分析而不能作出短期分析（D项正确）；道氏理论发出的信号具有滞后性（A项错误、B项正确）；道氏理论过于强调股价平均数（C项正确），但并非所有股票都和平均数同涨同跌；两种指数的波动不可能完全同步。

4、资本市场线在以预期收益和标准差为坐标轴的平面上，表示风险资产的最优组合与一种无风险资产再组合的组合线。下列各项中属于资本市场线方程中参数的有（）。【多选题】

A.市场组合的期望收益率 

B.无风险利率

C.市场组合的标准差 

D.风险资产之间的协方差

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：资本市场线方程如下：，其中为有效组合P的期望收益率，为有效组合P的标准差，为市场组合M的期望收益率（A项正确），为无风险证券收益率（B项正确），为市场组合M的标准差（C项正确）。

5、内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露进行（）。【单选题】

A.拆分

B.解构

C.重估

D.重组

正确答案:A

答案解析:选项A正确：内部评级法初级法下,当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，分别计算风险加权资产。拆分按金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产以及其他抵（质）押品的顺序进行。

6、在技术分析理论中，不能单独存在的切线是（）。【单选题】

A.支撑线

B.压力线

C.轨道线

D.波浪线

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在技术分析理论中，不能单独存在的切线是轨道线，在已经得到了趋势线后，通过第一个高峰和低谷可以画出这条趋势线的平行线，即轨道线。

7、证券市场需求的决定因素有（）。【多选题】

A.宏观经济环境

B.政策因素

C.居民金融资产结构的调整

D.机构投资者的培育和壮大

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券市场需求主要受以下因素影响：（1）宏观经济环境，若宏观经济运行良好，证券市场资金的有效供给量增加；否则，资金供应量会减少；（A项正确）（2）政策因素，具体政策包括融资融券政策、市场准入政策、金融监管政策、货币与财政政策等；（B项正确）（3）居民金融资产结构的调整；（C项正确）（4）机构投资者的培育和壮大；（5）资本市场的逐步对外开放。（D项正确）

8、试点机构可以向客户建议结构复杂的基金。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:试点机构不得向客户建议机构复杂的基金，包括分级基金场内份额和监管部门认定的其他基金。

9、（）消极投资策略一般是在确定了恰当的股票投资组合后，在3～5年的持有期内不再发生积极的股票买入或卖出行为，而进出场时机也不是投资者关注的重点。【单选题】

A.指数型

B.行业型

C.复杂型

D.简单型

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：简单型消极投资策略一般是在确定了恰当的股票投资组合后，在3～5年的持有期内不再发生积极的股票买入或卖出行为，而进出场时机也不是投资者关注的重点。

10、（）是指按照某种指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券的基金，其目的在于达到与高指数同样的收益水平。【单选题】

A.指数基金

B.债券基金

C.股票基金

D.混合基金

正确答案:A

答案解析:选项A正确：指数基金是指按照某种指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券的基金，其目的在于达到与高指数同样的收益水平。