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2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、影响证券市场供给方的主要影响因素是()。Ⅰ.上市公司数量 Ⅱ.居民的金融资产结构Ⅲ.上市公司质量 Ⅳ.宏观经济政策【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:证券市场供给的主体是上市公司,上市公司的数量和质量是证券市场供给方的主要影响因素(Ⅰ项、Ⅲ项正确);宏观经济环境和居民金融资产结构是影响证券市场需求的决定因素(Ⅱ项、Ⅳ项不符合题意)。
2、现金预算与实际的差异分析包括()。Ⅰ.总额差异的重要性大于细目差异Ⅱ.要定出追踪的差异金额或比率门槛Ⅲ.依据预算的分类个别分析Ⅳ.刚开始做预算若差异很大,应每月选择一个重点项目改善V.若实在无法降低支出,需设法增加收入【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
正确答案:D
答案解析:选项D正确:现金预算与实际的差异分析:(1)总额差异的重要性大于细目差异;(Ⅰ项正确)(2)要定出追踪的差异金额或比率门槛;(Ⅱ项正确)(3)依据预算的分类个别分析;(Ⅲ项正确)(4)刚开始做预算若差异很大,应每月选择一个重点项目改善;(Ⅳ项正确)(5)若实在无法降低支出,需设法增加收入。(V项正确)
3、下列关于现值和终值的说法中,正确的有()。Ⅰ.将5 000元进行投资,年利率为12%,每半年计息一次,则3年后该笔资金的终值为7 021 64元Ⅱ.在未来10年内,每年年初获得1 000元,年利率为8%,则该笔年金的终值为15 645.5元Ⅲ.利率为5%,拿出来10 000元投资,一年后将获得10 500元Ⅳ.如果未来20年的通货膨胀率为5%,那么现在的100万元相当于20年后的265.3万元【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:复利终值的计算公式为:。=7093(元);(Ⅰ项错误)期初年金终值的公式为:,经计算,;(Ⅱ项正确)单利终值的计算公式:FV=PV×(1+r×t);经计算,;(Ⅲ项正确)。(Ⅳ项正确)
4、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有()。Ⅰ.合格的抵(质)押品Ⅱ.股票Ⅲ.净额结算Ⅳ.保证和信用衍生工具【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:信用风险缓释是指公司运用合格的运用合格的抵(质)押品(Ⅰ项正确)、净额结算(Ⅲ项正确)、保证和信用衍生工具(Ⅳ项正确)等方式转移或降低信用风险。
5、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的()。Ⅰ. 身份Ⅱ. 证券投资经验Ⅲ. 投资需求与风险偏好Ⅳ. 财产与收入状况【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的身份(Ⅰ项正确)、财产与收入状况(Ⅳ项正确)、证券投资经验(Ⅱ项正确)、投资需求与风险偏好(Ⅲ项正确),评估客户的风险承受能力,并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。
6、已知名义年利率为10%,每季度计息1次,按复利计息,则有效年利率为()。【选择题】
A.10.47%
B.10.38%
C.10.25%
D.10.00%
正确答案:B
答案解析:选项B正确:有效年利率EAR的计算公式为: 。其中,r表示名义利率,m表示一年内计算复利次数。由题意可知:r=10%,m=4,代入公式计算可得:。
7、投资者通过投资工具,以期本金能迅速增长,使财富得以累积是()。【选择题】
A.本金保障
B.财富积累
C.资本积累
D.资本增值
正确答案:D
答案解析:选项D正确:资本增值是指投资者通过投资工具,以期本金能迅速增长,使财富得以累积。
8、按公司规模划分的股票投资风格通常包括()。Ⅰ.小型资本股票Ⅱ.大型资本股票Ⅲ.混合型资本股票Ⅳ.周期型资本股票【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:按公司规模划分的股票投资风格通常包括:小型资本股票(Ⅰ项正确)、大型资本股票(Ⅱ项正确)和混合型资本股票(Ⅲ项正确)三种类型。
9、常见的对冲策略有效性评价方法包括()。Ⅰ.主要条款比较法Ⅱ.比率分析法Ⅲ.回归分析法Ⅳ.比较法【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:常见的对冲有效性评价方法主要有回归分析法(Ⅲ项正确)、比率分析法(Ⅱ项正确)和主要条款比较法(Ⅰ项正确)等。
10、夏普、特雷诺和詹森分别于1964年、1965年和1966年提出了著名的()。【选择题】
A.资本资产定价模型
B.套利定价模型
C.期权定价模型
D.有效市场理论
正确答案:A
答案解析:选项A正确:资本资产定价模型(简称CAPM)是由美国学者夏普、林特尔、特雷诺和詹森等人于1964年在资产组合理论的基础上发展起来的,是现代金融市场价格理论的支柱,广泛应用于投资决策和公司理财领域。
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证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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