2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券投资顾问服务协议应当约定，自签协议之日起（）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。【单选题】

A.2

B.3

C.5

D.10

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。

2、下列关于债券评级说法正确的是（）。【多选题】

A.债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，而特定风险因素包括抵押、优先性、产品类别、地区、行业等

B.若客户已经违约，则违约风险暴露为其违约时的债务账面价值

C.若客户尚未违约，则违约风险暴露对于表内项目为债务账面价值，对于表外项目为：已提取金额＋信用转换系数X已承诺未提取金额

D.债券评级是对违约风险暴露和违约损失率的分析

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，而特定风险因素包括抵押、优先性、产品类别、地区、行业等；（A项正确）债项评级是对违约风险暴露和违约损失率的分析；（D项正确）违约风险暴露是指债务人违约时预期表内项目和表外项目的风险暴露总额，包括已使用的授信余额、应收未收利息、未使用授信额度的预期提取数量以及可能发生的相关费用等。若客户已经违约，则违约风险暴露为其违约时的债务账面价值；（B项正确）若客户尚未违约，则违约风险暴露对于表内项目为债务账面价值，对于表外项目为：已提取金额＋信用转换系数X已承诺未提取金额；债券评级是对违约风险暴露和违约损失率的分析。（C项正确）

3、下列关于客户评级说法正确的是（）。【多选题】

A.客户评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价

B.违约是估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露等信用风险参数的基础

C.在巴塞尔新资本协议中，违约概率一般被定义为借款人内部评级1年期违约概率与0. 05％中的较高者

D.客户评级主要是违约和违约概率的分析

正确答案:B、D

答案解析:选项BD正确：客户评级是对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价，反映客户违约风险的大小；（A项错误）在巴塞尔新资本协议中，违约概率一般被定义为借款人内部评级1年期违约概率与0. 03％中的较高者。（C项错误）

4、（）是指利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。【单选题】

A.非系统性风险对冲

B.市场对冲

C.自我对冲

D.系统性风险对冲

正确答案:C

答案解析:选项C正确：自我对冲是指利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。

5、公司分红派息重要的日期有（）。【多选题】

A.股息宣布日

B.股权登记日，当天持有或买进公司股票的股东方能享受股利发放

C.除权除息日，通常为股权登记日之后的两个工作日

D.发放日，即股息正式发放给股东的日期

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：公司分红派息四个重要日期：（1）股息宣布日，指公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间；（A项正确）（2）股权登记日，指统计确认参加本次股息红利分配的股东的日期，股权登记日当天持有或买进公司股票的股东方能享受股利发放；（B项正确）（3）除权除息日，通常为股权登记日之后的一个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利；（C项错误）（4）发放日，即股息正式发放给股东的日期。（D项正确）

6、演化分析法以传统经济学理论为基础。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:基本分析法以传统经济学理论为基础，技术分析法以传统证券学理论为基础，演化分析法以演化证券学理论为基础。

7、某资产组合根据历史数据计算出来的β系数小于1 ，则该基金（）。【单选题】

A.投资组合的价格变动幅度与市场一致

B.该投资组合的价格变动方向与市场相反

C.该投资组合的价格变动幅度比市场小

D.属于市场中性策略

正确答案:C

答案解析:选项C正确：β系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。β系数小于1（大于0 ）时，该投资组合的价格变动幅度比市场小。β系数大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致；β系数小于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反。β系数等于1时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致。β系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大。β系数为0，则属于市场中性策略。

8、当期收益率度量的是债券年利息收益占购买价格的百分比，能够反映每单位投资能够获得的债券年利息收益和每单位投资的资本损益。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:当期收益率度量的是债券年利息收益占购买价格的百分比，反映每单位投资能够获得的债券年利息收益，但不反映每单位投资的资本损益。

9、假定年利率为20%，每半年计息一次，则3年后该投资的有效年利率是（）。【单选题】

A.10%

B.20%

C.21%

D.40%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：有效年利率EAR公式为：。其中，r表示名义利率，m表示一年内复利次数。由题意可知：r=20%，m=2，代入公式计算可得：。

10、现金管理的内容是（  ）。【单选题】

A.现金和固定资产

B.现金和流动资产

C.现金和所有资产

D.所有现金

正确答案:B

答案解析:选项B正确：现金管理的内容是现金和流动资产。