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2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户匹配度分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、遗产安排属于客户证券投资理财的()。【单选题】
A.短期目标
B.中期目标
C.长期目标
D.永久目标
正确答案:C
答案解析:选项C正确:客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为:(1)短期目标,如休假、购置新车、存款等;(2)中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;(3)长期目标,如退休、遗产等。
2、投资顾问在对客户的现金流量表分析时,应重点关注()。【多选题】
A.具体分析各项收入、支出的数额及其在总额中的占比
B.分析客户的净资产
C.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注
D.分析客户的净现金流量
正确答案:A、C、D
答案解析:选项ACD正确:投资顾问对客户的现金流量分析应重点关注以下几点:(1)具体分析各项收入、支出的数额及其在总额中的占比(A项正确);(2)对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注(C项正确);(3)分析客户的净现金流量(D项正确)。
3、客户的财务信息不包括( )【单选题】
A.家庭收支
B.工作职务
C.资产负债
D.财务安排
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意:工作职务属于客户的基本信息。财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。
4、在制定收入预算的过程中,理财师应关注()。【单选题】
A.尽量对比较确定的支出项目进行预测
B.不顾一切的追求最大利益
C.尽量对比较确定的收入项目进行预测
D.关注支出现金流入的时间点
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意:在制定收入预算的过程中,理财师应关注:(1)尽量对比较确定的收入项目进行预测;(2)对收入的增长率抱谨慎态度;(3)关注收入现金流入的时间点。
5、下列关于客户信息收集的说法,不正确的是()。【单选题】
A.数据调查表可以采用从业人员提问,客户回答,然后由从业人员填写的方式来进行
B.在客户填写调查表之前,从业人员应对有关项目加以解析
C.宏观经济信息不能获得
D.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因,并向客户解释该信息的重要性,以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差
正确答案:C
答案解析:选项C说法不正确:宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得。
2020-05-15
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