2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列属于市场风险限额指标的有（）。【多选题】

A.头寸限额

B.风险价值限额

C.止损限额

D.敏感度限额

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：市场风险限额管理体系主要包括交易组合定义、限额结构和限额指标设定与审批、限额监控与报告、限额调整、超限额管理等。市场风险限额指标主要包括：头寸限额（A项正确）、风险价值（VaR）限额（B项正确）、止损限额（C项正确）、期限限额、敏感度限额（D项正确）、发行人限额和币种限额等。

2、紧急预备金的储存形式包括（）。【多选题】

A.活期存款

B.短期定期存款

C.长期定期存款

D.货币市场基金

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：紧急预备金可以用两种方式来储备：（1）流动性高的活期存款（A项正确）、短期定期存款（B项正确）或货币市场基金（D项正确）；（2）利用贷款额度。

3、下列关于生产型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（）。【多选题】

A.上游敞口、下游闭口型

B.买入对冲

C.上游闭口、下游敞口型

D.卖出对冲

正确答案:C、D

答案解析:选项CD正确：生产型企业的风险敞口类型为上游闭口、下游敞口型，对冲方式为卖出对冲。

4、证券公司在证券经纪服务基础上，向经纪客户提供证券投资顾问增值服务。在此基础上，证券公司对（）实行统一管理。【多选题】

A.制度建设

B.人员资格

C.绩效奖励

D.培训考核

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：按照公司总部和证券营业部分工侧重不同，主要有两种组织管理方式。在这两种组织管理方式下，证券公司均对制度建设、人员资格、培训考核等实行统一管理。

5、净利润与营业净利率成（）关系，而营业收入额与营业净利率成（）关系。【单选题】

A.正比；反比

B.反比；反比

C.正比；正比

D.反比；正比

正确答案:A

答案解析:选项A正确：营业净利率=净利润/营业收入× 100%，所以净利润与营业净利率成正比关系，而营业收入额与营业净利率成反比关系。

6、某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。【单选题】

A.衰退期

B.成熟期

C.成长期

D.幼稚期

正确答案:B

答案解析:选项B正确：进入成熟期，行业的利润处于较高的水平，但由于较稳定的市场结构、新企业不易进入，风险较低。

7、金融机构通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险，以下属于其内部指标信号的有（）。【多选题】

A.资产质量下降

B.盈利能力下降

C.资产或负债过于集中

D.某项或多项业务/产品的风险水平増加

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：流动性风险在发生之前，通常变现的内部指标/信号主要包括金融机构内部有关的风险水平、盈利水平、资产质量以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。例如某项或多项业务/产品的风险水平增加（D项正确），资产或负债过于集中（C项正确），资产质量下降A项正确），盈利水平下降（B项正确），快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资等。

8、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。【多选题】

A.时间

B.内容

C.方式

D.依据

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间（A项正确）、内容（B项正确）、方式（C项正确）和依据（D正确）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。

9、A方案在3年中每年年初付款500元，B方案在3年中每年年末付款500元，若利率为10%，则第三年末两个方案的终值相差约（）元。【单选题】

A.348

B.105

C.505

D.166

正确答案:D

答案解析:选项D正确：期初年金指在一定时期内每期期初发生系列相等的收付款，即现金流发生在当期期初。期末年金即现金流发生在当期期末。题中，A方案属于期初年金，其终值的计算公式为：=1820.5（元），式中FV表示终值，C表示期初投资额，r表示收益率（即利率），T表示时间。B方案属于期末年金，其终值的计算公式为：故第三年末两个方案的终值相差约166（1820.5-1655）元。

10、证券公司、证券投资咨询机构应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。【单选题】

A.3

B.5

C.7

D.10

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。