2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、退休养老需要的费用受到（）的影响。Ⅰ.生存寿命Ⅱ.个人和家庭成员的健康状况Ⅲ.医疗养老制度的改革Ⅳ.通胀率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：退休养老需要的费用受到生存寿命（Ⅰ项正确）、个人和家庭成员的健康状况（Ⅱ项正确）、医疗养老制度的改革（Ⅲ项正确）、通胀率（Ⅳ项正确）等诸多因素的影响。

2、杜邦分析法实际上从两个角度来分析财务，分别是（）。Ⅰ.内部管理因素分析Ⅱ.资本结构和风险分析Ⅲ.人力成本分析Ⅳ.时间管理分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：杜邦分析法实际上从两个角度来分析财务，一是进行了内部管理因素分析（Ⅰ项正确），二是进行了资本结构和风险分析（Ⅱ项正确）。

3、以下关于送红股说法正确的有（）。Ⅰ.送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票Ⅱ.沪市所送红股在股权登记日后的第一个交易日——除权日即可上市流通Ⅲ.沪市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通。Ⅳ.深市所送红股在股权登记日后的第一个交易日——除权日即可上市流通Ⅴ.深市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通。【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票（Ⅰ项正确）；沪市所送红股在股权登记日后的第一个交易日——除权日即可上市流通（Ⅱ项正确、Ⅲ项错误），深市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通（Ⅴ项正确、Ⅳ项错误）。

4、以下会影响客户风险承受能力的因素有（）。Ⅰ. 年龄Ⅱ. 风险偏好Ⅲ. 性别Ⅳ. 投资目的Ⅴ. 职业【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户风险承受能力的影响因素包括客户年龄（Ⅰ项正确）、受教育情况、收入、职业（Ⅴ项正确）和财富规模、资金的投资期限、理财目标的弹性、主观风险偏好（Ⅱ项正确）、其他影响因素，其中，资金的投资期限包括：景气循环、复利效应、投资期限；其他因素包括：客户的性别（Ⅲ项正确）、家庭情况、和就业状况等因素。

5、下列关于蒙特卡罗模拟法的说法中，正确的有（）。Ⅰ.市场价格的变化是通过随机数模拟得到的Ⅱ.算法简单、方便Ⅲ.可涵盖非线性资产头寸的价格风险、波动风险Ⅳ.市场价格的变化来自历史观察值【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：蒙特卡罗模拟法市场价格的变化不是来自历史观察值，而是通过随机数模拟得到的；它需要繁杂的电脑技术和大量的复杂抽样；（Ⅰ项正确、Ⅱ项错误、Ⅳ项错误）蒙特卡罗模拟法的优点：可涵盖非线性资产头寸的价格风险、波动性风险、甚至可以计算信用风险；可以处理时间变异的变量、厚尾、不对称等非正态分布和极端状况等特殊情景。（Ⅲ项正确）

6、杜邦财务分析法的分析步骤为（）。Ⅰ.从净资产报酬率开始算起Ⅱ.从净资产收益率开始，根据会计资料，逐步分解计算各指标Ⅲ.将计算出的指标填入杜邦分析图Ⅳ.逐步进行前后对比分析，也可以进一步进行企业间的横向对比分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：杜邦财务分析体系的分析步骤为：（1）从净资产收益率开始，根据会计资料（主要是资产负债表和利润表）逐步分解计算各指标；（Ⅰ项错误、Ⅱ项正确）（2）将计算出的指标填入杜邦分析图；（Ⅲ项正确）（3）逐步进行前后对比分析，也可以进一步进行企业间的横向对比分析。（Ⅳ项正确）

7、按公司规模划分的股票投资风格通常包括（）。Ⅰ.大型资本股票Ⅱ.小型资本股票Ⅲ.增长类股票Ⅳ.混合型资本股票【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：按公司规模划分的股票投资风格通常包括小型资本股票（Ⅱ项正确）、大型资本股票（Ⅰ项正确）和混合型资本股票（Ⅳ项正确）三种类型。

8、股指期货的套利类型有（）。Ⅰ.期现套利Ⅱ.市场内价差套利  Ⅲ.市场间价差套利Ⅳ.跨品种价差套利【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股指期货的套利有两种类型：（1）在期货和现货之间套利，称之为“期现套利”；（Ⅰ项正确）（2）在不同的期货合约之间进行价差交易套利，其又可以细分为市场内价差套利（Ⅱ项正确）、市场间价差套利（Ⅲ项正确）和跨品种价差套利（Ⅳ项正确）。

9、在统计工作中，由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体称为（）。【选择题】

A.总体

B.个体

C.单位

D.样本

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：总体即统计总体，是指根据一定的目的要求所确定的研究对象的全体。它是由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体。其中，组成总体的个体称为总体单位。

10、制定保险规划的原则中转移风险需考虑的因素有（）。Ⅰ.家庭的主要风险是什么Ⅱ.怎样合理的把风险通过保险规划进行转移Ⅲ.根据客户的经济实力量力而行Ⅳ.根据客户需要保障的范围考虑购买的险种Ⅴ.客户经济支付能力【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：制定保险规划的原则中转移风险需考虑的因素：有家庭的主要风险是什么，怎样合理的把风险通过保险规划进行转移。