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2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列属于客户的定性信息的有()。Ⅰ.健康状况Ⅱ.投资偏好Ⅲ.现有投资情况Ⅳ.风险特征【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:客户的定性信息大致包括目标陈述、 健康状况(Ⅰ项正确)、兴趣爱好、就业预期、风险特征(Ⅳ项正确)、投资偏好(Ⅱ项正确)、预期生活方式改变、理财决策模式、理财知识水平、金钱观、家庭关系、现有和预见的经济状况、其他计划假设等。现有投资情况是定量信息。
2、用于衡量客户在某一时点上能够真正支配的财富价值的是()。【选择题】
A.净资产
B.净现金流
C.总资产
D.现金流入
正确答案:A
答案解析:选项A正确:净资产是客户总资产减去总负债的差额,可以用于衡量在某一时点上客户能够真正支配的财富价值。
3、客户的下列财务行为不影响其净资产的是()。【选择题】
A.得到一笔财产赠与
B.分期付款买房
C.自费出国旅游
D.年终奖金增加
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意:个人净资产是指个人实际拥有的财富,它等于个人资产减去个人负债。如果个人净资产小于零,则意味着个人或家庭面临资不抵债的状况;一般来说,个人净资产会随人的年龄的增长而逐渐增加。选项B:分期付款买房,资产増加,负债也増加了,则净资产没有变化;(符合题意)选项A:得到财产赠与,则总资产增加,相应地増加了净资产;(不符合题意)选项C:总资产减少,则净资产相应地减少了;(不符合题意)选项D:净资产增加。(不符合题意)
4、下列不属于客户信息中非财务信息的是()。【选择题】
A.客户的社会地位
B.客户的投资偏好
C.客户的年龄
D.客户的收入期望
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:客户的收入期望属于财务信息。客户信息中的非财务信息的有客户的基本信息、个人兴趣、社会地位、投资偏好、发展及预期目标。
5、某客户投资股票价值10万元,投资借款5万元,信用卡账款余额1万元,自用住宅价值100万元,房贷余额50万元,则下列说法正确的有()Ⅰ.负债比率为50.9%Ⅱ.净资产54万元Ⅲ.固定资产90万元Ⅳ.总负债53万元Ⅴ.总资产64万元【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:由题意可知,该客户总资产(股票、自用住宅)=10+100=110万元(Ⅴ项错误),其中资产中自用住宅属于固定资产(100万元)(Ⅲ项错误),总负债(投资借款、信用卡账款、房贷)=5+1+50=56万元(Ⅳ项错误),净资产=总资产-总负债=110-56=54万元(Ⅱ项正确),负债比率=负债/资产=56/110=50.9%(Ⅰ项正确)。
2020-05-15
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