2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、小王年初借款1000万元，3年后归还，年利率为5%，半年计息一次，若按复利计息，则有效年利率高出名义利率（）。【选择题】

A.5.06%

B.0.25%

C.0.03%

D.0.06%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：有效年利率的计算公式为：式中：EAR为有效年利率；r为利率；m为每年付息次数。由提议可知：m=2，r=5%，代入数据可得有效年利率=，所以有效年利率与名义利率的差额=5.06%-5%=0.06%。

2、在前景观论中，价值函数的特征包括（）。Ⅰ.大多数人在面临获得时是风险规避的Ⅱ.大多数人在面临损失时是风险偏爱的Ⅲ.人们对损失比对获得更敏感  Ⅳ.人们对概率的评价上存在“确定性效应”【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：价值函数是经验型的，它有三个特征：（1）大多数人在面临获得时是风险规避的；（Ⅰ项正确）（2）大多数人在面临损失时是风险偏爱的；（Ⅱ项正确）（3）人们对损失比对获得更敏感。（Ⅲ项正确）

3、以下不属于主动轮动策略的优点有（）。Ⅰ.容易理解，且符合自上而下的投资理念，适合机构投资者进行行业配置Ⅱ.少了对行业特殊性和公司信息的依赖Ⅲ.抗压力能力得到增强Ⅳ.依据货币需求增速M2进行轮动，使得策略具有较强的可操作性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：主动轮动策略一一M2行业轮动策略，M2行业轮动策略的优点：（1）理念很容易理解，且符合自上而下的投资理念，适合机构投资进行行业配置；（Ⅰ项属于）（2）将行业划分为周期性和非周期性进行投资，这种分类标准与实际投资中对行业属性的认识也非常接近，减少了对行业基本面和公司信息的依赖；（Ⅱ项不属于）（3）在紧缩时，由于选择投资于非周期性行业，能够避免较大的不确定性，使得整个组合的风险大大降低，抗风险能力的得到增强；（Ⅲ项不属于）（4）依据货币供应增速M2进行轮动，使得策略具有较强的可操作性。（Ⅳ项不属于）

4、我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则包括（）。Ⅰ.独立诚信、谨慎客观Ⅱ.谨慎客观、公开透明Ⅲ.公正公平、勤勉尽职Ⅳ.独立透明、诚信客观【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券投资咨询行业执业应遵守十六字原则：独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平（Ⅰ项、Ⅲ项正确）。

5、公司分析中最重要的是（）。【选择题】

A.公司经营能力分析

B.公司行业地位分析

C.公司产品分析

D.公司财务分析

正确答案:D

答案解析:选项D正确：公司分析中最重要的是财务状况分析。其中，财务报表通常被认为是最能够获取有关公司信息的工具。在信息披露规范的前提下，已公布的财务报表是上市公司投资价值预测与证券定价的重要信息来源。

6、量化分析法是可以广泛应用于解决证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估、风险计量与风险管理问题的分析方法，下列有关量化分析法的说法中错误的是（）。【选择题】

A.量化分析法是利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种方法

B.量化分析法直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释

C.量化分析法对使用者的定量分析技术要求较高,不易为普通公众所接受

D.量化分析法往往需要和程序化交易技术相结合,对交易系统的速度和市场数据的精确度有较高要求

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释是技术分析法的特性而不是量化分析法的特性。

7、已知年利率12%，每月复利计息一次，则季度实际利率是（）。【选择题】

A.1.00%

B.3.00%

C.3.03%

D.4.00%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：有效年利率EAR公式为：。其中。r表示名义利率，m表示一年内计复利次数。有效利率=12%/12=1%。则季有效利率为：。

8、财务分析包括公司主要的（）。Ⅰ.财务报表分析Ⅱ.公司财务比率分析Ⅲ.会计报表附注分析Ⅳ.财务状况综合分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：财务分析财务分析包括公司主要的财务报表分析（Ⅰ项正确）、公司财务比率分析（Ⅱ项正确）、会计报表附注分析（Ⅲ项正确）和财务状况综合分析（Ⅳ项正确）。

9、假定收益率曲线向上倾斜，并且保持不变，那么最适合理性投资者的是（）。【选择题】

A.卖出期限较长的金融产品

B.买入期限较长的金融产品

C.买入期限较短的金融产品

D.买入期限较短的金融产品，卖出期限较长的金融产品

正确答案:B

答案解析:选项B正确：收益率曲线向上倾斜，又称陡直的收益率曲线，一般出现在紧随经济衰退后的经济扩张初期。这时候经济停滞已经压抑短期利率，但是一旦增长的经济活动重新建立对资本的需求（即对通胀的恐惧），利率一般会开始上升，投资期限越长，收益率越高，因此买入期限较长的金融产品。

10、个人/家庭资产主要可分为（）。Ⅰ.现金Ⅱ.实物资产Ⅲ.金融资产Ⅳ.金融产品【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：客户个人/家庭资产主要可以分为金融资产（Ⅲ项正确）和实物资产（Ⅱ项正确）两大类，而金融资产可以进一步细分为现金及现金等价物和其他金融资产。