2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、技术分析方法的特点有（）。Ⅰ.量化指标特性Ⅱ.趋势追逐特性Ⅲ.直观特性Ⅳ.追究价格形成原因【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：技术分析方法的特点有：（1）量化指标特性；（2）趋势追逐特性；（3）直观特性。

2、下列关于情景分析的说法，不正确的是（）。【选择题】

A.分析金融机构正常状况下的现金流量变化,有助于金融机构存款管理并充分利用其他债务市场,以避免在某一时刻面临过高的资金需求

B.绝大多数严重的流动性危机都源于金融机构自身管理或技术上存在致命的薄弱环节

C.金融机构关于现金流量分布的历史经验和对市场惯例的了解可以帮助金融机构消除不确定性

D.与金融机构自身出现危机时相比，在发生整体市场危机时，金融机构出售资产换取现金的能力下降得更厉害

正确答案:C

答案解析:选项C说法不正确：风险管理中，消除不确定性和完全避免等提法是不现实的。

3、下列不属于切线类的是（）。【选择题】

A.黄金分割线

B.趋势线

C.平滑异同移动平均线

D.角度线

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ符合题意：平滑异同移动平均线（MACD）属于指标类技术分析方法的指标。切线类是按一定方法和原则，在根据价格数据所描绘的图表中画出一些直线。常见的切线有趋势线、轨道线、黄金分割线、甘氏线、角度线等。

4、行为资产定价模型（BAPM）是谢弗林和斯塔曼在（）年挑战资本资产定价模型的基础上提出来的。【选择题】

A.1992

B.1993

C.1994

D.1984

正确答案:C

答案解析:选项C正确：行为资产定价模型（BAPM）是谢弗林和斯塔曼在1994年挑战资本资产定价模型的基础上提出来的。

5、生命周期理论比较推崇的消费观念是（）。【选择题】

A.大部分选择性支出用于当前消费

B.月光族

C.保证消费水平处于预期的平衡状态

D.大部分选择性支出存起来用于以后消费

正确答案:C

答案解析:选项C正确：生命周期理论指出，自然人是在相当长的时间内计划个人的储蓄和消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。也就是说，一个人应该综合考虑其即期、未来的收支，以及可预期的工作、退休时间等诸多因素，并决定目前的消费和储蓄，以保证其消费水平处于预期的平衡状态，而不至于出现大幅波动。

6、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。Ⅰ.货币互换Ⅱ.利率互换Ⅲ.股权互换Ⅳ.汇率互换【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括货币互换（Ⅰ项正确）、利率互换（Ⅱ项正确）、股权互换（Ⅲ项正确）、信用违约互换等。

7、控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架，有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。Ⅰ.监测Ⅱ.计量Ⅲ.控制Ⅳ.分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架，有效计量（Ⅱ项正确）、监测（Ⅰ项正确）、控制（Ⅲ项正确）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。

8、财政政策对证券市场的影响说法错误的是（）。【选择题】

A.扩大财政支出，加大财政赤字会推动证券市场价格上涨

B.减少税收，降低税率，扩大减免税范围会推动证券市场价格上涨

C.减少国债发行（或回购部分短期国债）会推动证券市场上扬

D.减少财政补贴会推动证券市场总体水平趋于上涨

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：财政政策对证券市场的影响：（1）减少税收，降低税率，扩大减免税范围会推动证券市场价格上涨；（选项B说法正确）（2）扩大财政支出，加大财政赤字会推动证券市场价格上涨；（选项A说法正确）（3）减少国债发行（或回购部分短期国债）会推动证券市场上扬；（选项C说法正确）（4）增加财政补贴会推动证券市场总体水平趋于上涨。（选项D说法错误）

9、在现金流量分析的过程中，第一个分析的是（）。【选择题】

A.投资活动现金流

B.融资活动的现金流

C.经营活动的现金流

D.贷款活动的现金流

正确答案:C

答案解析:选项C正确：现金流量分析过程：经营性现金流—投资活动的现金流—融资活动的现金流。

10、下列关于证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。Ⅰ. 证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议Ⅱ. 证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议Ⅲ. 证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务Ⅳ. 证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议；（Ⅰ项正确）证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议；（Ⅱ项正确）证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务；（Ⅲ项正确）证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价 。（Ⅳ项正确）