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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、在对客户的未来收入预测时,预料的能够长期连续获得的收入称为()。【选择题】
A.预期收入
B.固定收入
C.常规性收入
D.临时性收入
正确答案:C
答案解析:选项C正确:常规性收入也可称经常性收入、持久性收入,是人们可以预料的能够长期连续获得的收入,一般在上一年收入的基础上作出合理的预期。
2、赵先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元,甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同,赵先生应该选择()。【选择题】
A.甲:年利率15%,每年计息一次
B.乙:年利率14. 7%,每季度计息一次
C.丙:年利率14. 3%,每月计息一次
D.丁:年利率14%,连续复利
正确答案:B
答案解析:选项B正确:不同复利期间投资的年化收益率称为有效年利率(EAR)。名义年利率r与有效年利率EAR之间的换算即为:,式中,r表示名义利率,m表示每年付息次数。则甲的有效年利率为15%;乙的有效年利率为(1+14.7%/4)^4-1=15.53%;丙的有效年利率为(1+14.3%/12) ^12-1=15. 28%;丁的有效年利率为:,因为是贷款收益,所以赵先生选择有效年利率最高的。
3、以下关于证券投资顾问业务管理制度建设说法正确的是()。Ⅰ.证券公司应当制定证券投资顾问人员管理制度,加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理Ⅱ.证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制,覆盖业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节Ⅲ.证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户承诺或者保证投资收益Ⅳ.证券公司应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:证券投资顾问业务管理制度建设的内容包括 :(1)证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度,加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理;(Ⅰ项正确)(2)证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制,覆盖业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节;(Ⅱ项正确)(3)证券公司应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。(Ⅳ项正确)Ⅲ项,证券投资顾问禁止以任何方式向客户承诺或保证收益。
4、投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户()进行分析确定。Ⅰ.理财具体目标  ;  ;Ⅱ.产品市场情况Ⅲ.主要财务问题  ;Ⅳ.理财需求【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户理财需求(Ⅳ项正确)、理财具体目标(Ⅰ项正确)及产品市场情况(Ⅱ项正确)进行分析确定。
5、在很多年前,陈先生因为投资股票遭受损失,再也不愿意投资股票,担心会遭受损失,请问陈先生对待风险的态度为()。【选择题】
A.无法判断
B.风险中立型
C.风险厌恶型
D.风险偏好型
正确答案:C
答案解析:选项C正确:按照客户对风险的态度把客户划分为风险厌恶型、风险偏好型及风险中立型三类。其中,风险厌恶型投资者对待风险态度消扱,不愿为增加收益而承担风险,非常注重资金安全,极力回避风险;投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问准考证打印入口一般是在哪?:打印入口考生可通过中国证券业协会——从业人员——考试平台——考试报名准考证打印——当时考试入口进入。
2020-05-15
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