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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍,下列表述正确的是()。【选择题】
A.X的期望报酬率为Y的两倍
B.X的风险为Y的两倍
C.X的实际收益率为Y的两倍
D.X受市场变动的影响程度为Y的两倍
正确答案:D
答案解析:选项D正确:贝塔系数可以理解为某资产或资产组合对市场收益变动的敏感性,简单地说就是一个金融资产相对于整个市场而言的波动率。β系数越大的股票,在市场波动的时候,其收益的波动也就越大。题中,X股票的贝塔系数是Y股票的两倍,则X受市场变动的影响程度为Y的两倍。
2、按照理财规划需要对客户信息进行分类,可分为()。Ⅰ.基本信息Ⅱ.财务信息Ⅲ.个人兴趣及人生规划和目标Ⅳ.诚信信息【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:按照理财规划需要对客户信息进行分类,可分为:基本信息(Ⅰ项正确) 、财务信息(Ⅱ项正确) 、个人兴趣及人生规划和目标(Ⅲ项正确)。
3、理财师开展业务时,()是了解客户、收集信息的最好时机。【选择题】
A.开户
B.调查问卷
C.面谈沟通
D.电话沟通
正确答案:A
答案解析:选项A正确:开户,通常是理财师与客户的首次接触,也是了解客户、收集信息的最好时机。在填写开户资料时,理财师可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息,还可以协助客户填写一份类似《客户信息采集表》,在内容设计上,可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好,以及婚姻状况、子女情况等,辅助收集客户信息。
4、李先生将10 000元存入银行,假设银行的5年期定期年存款利率是6%,按照单利计算, 5年后李先生能取到的总额是()元。【选择题】
A.13 000
B.10 600
C.600
D.3 000
正确答案:A
答案解析:选项A正确:单利终值的计算公式:式中,PV表示现值,FV表示终值,r表示利率,t表示时间。由题意可知:PV=10000,r=6%,t=5,代入公式可得:
5、按照《证券投资顾问业务暂行规定》,以证券咨询软件为载体向客户提供咨询服务的机构,规范的执业行为有()。Ⅰ.揭示软件工具固有缺陷和使用风险,不得隐瞒或有重大遗漏Ⅱ.客观说明软件工具的功能,不得对其功能进行误导性宣传Ⅲ.表示软件工具有选择证券投资品种或提示买卖时机功能的,应当说明其方法和局限Ⅳ.说明软件工具所使用的数据信息来源【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十七条的规定,以软件、终端设备等为载体,向客户提供投资建议或者类似功能服务的,应当执行本规定,并符合下列要求:(1)客观说明软件工具、终端设备的功能,不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传;(Ⅱ项正确)(2)揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险,不得隐瞒或者有重大遗漏;(Ⅰ项正确)(3)说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源; (Ⅳ项正确)(4)表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的,应当说明其方法和局限。(Ⅲ项正确)
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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