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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题,供您考前自测提升!
1、客户的风险特征可以由()构成。
Ⅰ. 风险偏好
Ⅱ. 风险认知度
Ⅲ. 实际风险承受能力
Ⅳ. 外来因素
【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:客户的风险特征可以由风险偏好(Ⅰ项正确)、风险认知度(Ⅱ项正确)和实际风险承受能力(Ⅲ项正确)三个方面构成。
2、除了用负债比率来评价和分析企业的长期偿债能力外,能够影响企业长期偿债能力的因素还包括()。
Ⅰ.资本结构
Ⅱ.获利能力
Ⅲ.长期资产
Ⅳ.或有项目
【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:影响企业长期偿债能力的其他因素包括:企业的资本结构(Ⅰ项正确),企业的获利能力(Ⅱ项正确),资产负债表中的长期资产(Ⅲ项正确),长期负债,长期租赁,退休金计划,或有事项(Ⅳ项正确),金融工具等。
3、指数化型证券组合的特点是()。
Ⅰ.获得市场平均收益水平
Ⅱ.投资风险较大
Ⅲ.模拟某种市场指数
Ⅳ.投资于海外国家
【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:证券组合按不同的投资目标可以分为避税型、收入型、增长型、收入和增长混合型、货币市场型、国际型及指数化型等。其中,指数化型证券组合模拟某种市场指数(Ⅲ项正确)。信奉有效市场理论的机构投资者通常会倾向于这种组合,以求获得市场平均的收益水平(Ⅰ项正确)。
4、当一个行业具有公司数量减少、产品价格稳定、利润高、风险降低的特点时,此行业处于行业周期中的()。【选择题】
A.幼稚期
B.成长期
C.成熟期
D.衰退期
正确答案:C
答案解析:选项C正确:处于行业周期中成熟期的企业具有公司数量减少、产品价格稳定、利润高、风险降低的特点。
5、实际中,常见的对冲有效性评价方法主要有()。
Ⅰ.回归分析法
Ⅱ.主要条款比较法
Ⅲ.比率分析法
Ⅳ.盈亏平衡分析法
【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:实际中,常见的对冲有效性评价方法主要有回归分析法(Ⅰ项正确)、比率分析法(Ⅲ项正确)和主要条款比较法(Ⅱ项正确)等。
6、根据资本资产定价模型,β系数作为衡量系统风险的指标,其与收益水平之间是()关系。【选择题】
A.正相关
B.负相关
C.不相关
D.非线性相关
正确答案:A
答案解析:选项A正确:根据资本资产定价模型,β系数作为衡量系统风险的指标,其与收益水平之间是正相关关系。
7、现有一个投资项目,在2013年至2015年每年年初投入资金300万元,从2016年至2025 年的10年中,每年年末流入资金100万元。如果年贴现率为8%,下列说法中,正确的有()。
Ⅰ. 2015年年末各年流出资金的终值之和为1 052万元
Ⅱ. 2016年年初各年流入资金的现值之和为671万元
Ⅲ. 该项投资项目投资收益比较好
Ⅳ. 该项投资项目净值为381万元
【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:在2015年年末各年流入资金的终值之和为:。在2016年年初各年流入资金的现值之和为:。因此,该项目的净值=671-1052=-381(万元),所以该项目不可取。
8、分析行业生命周期主要是从()方面进行分析。
Ⅰ.公司数量
Ⅱ.产品价格
Ⅲ.利润
Ⅳ.风险
【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:行业生命周期包括幼稚期、成长期、成熟期、衰退期,主要从公司数量(Ⅰ项正确)、产品价格(Ⅱ项正确)、利润(Ⅲ项正确)、风险(Ⅳ项正确)四个方面进行分析。
9、可积累的财产达到巅峰,要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的()阶段。【选择题】
A.家庭成熟期
B.家庭成长期
C.家庭衰老期
D.家庭形成期
正确答案:A
答案解析:选项A正确:家庭生命周期包括形成期、成长期、成熟期和衰老期四个阶段。其中,家庭成熟期资产达到巅峰,要逐步降低投资风险,保障退休金的安全。
10、资本资产定价模型在资产估值方面的应用说法正确的是( )。
I.要用于判断证券是否被市场错误定价
II. 当实际价格低于均衡价格时,说明该证券是廉价证券
III. 当实际价格高于均衡价格时,此时应购买该证券
IV. 当实际价格高于均衡价格时,此时应卖出该证券
V. 根据资本资产定价模型,计算每一证券的期望收益率
【组合型选择题】
A.I、II、V
B.I、II、III、V
C.I、II、IV、V
D.I、II、III、IV、V
正确答案:C
答案解析:选项C正确:在资产估值方面,资本资产定价模型主要用于判断证券是否被市场错误定价;(I项正确)根据资本资产定价模型,计算每一证券的期望收益率。当实际价格低于均衡价格时,说明该证券是廉价证券,此时应购买该证券;(II项、V项正确)相反,则应卖出该证券,而将资金转向购买其他廉价证券。(IV项正确)
好了,今天的讲解到此结束,想了解更多考试信息,敬请关注帮考网!
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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