2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在现金流量分析的过程中，第一个分析的是（）。【选择题】

A.投资活动现金流

B.融资活动的现金流

C.经营活动的现金流

D.贷款活动的现金流

正确答案:C

答案解析:选项C正确：现金流量分析过程：经营性现金流—投资活动的现金流—融资活动的现金流。

2、面对损失，人们表现为（）【选择题】

A.风险厌恶

B.风险寻求

C.冒险

D.避险

正确答案:B

答案解析:选项B正确：损失厌恶反映了人们的风险偏好并不是一致的，当涉及的是收益时，人们表现为风险厌恶；当涉及的是损失时，人们则表现为风险寻求。

3、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，情节严重的，中国证监会可以采取的措施包括（ ）。【选择题】

A.责令改正

B.监管谈话

C.依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚

D.出具警示函

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。选项A、B、D属于一般情况下的监管措施。

4、信用风险监测指标体系通常包括（）。Ⅰ.财务指标Ⅱ.潜在指标Ⅲ.显现指标Ⅳ.信息指标【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：风险监测指标体系通常包括潜在指标（Ⅱ项正确）和显现指标（Ⅲ项正确）两大类。前者主要用于潜在因素或征兆信息的定量分析，后者用于显现因素或现状信息的量化。

5、下列关于货币现值和终值的说法中，错误的有（）。Ⅰ.现值是以后年份收到或付出资金的现值价值Ⅱ.可用倒求本金的方法计算未来现金流的现值Ⅲ.其他条件不变时，现值与时间成正比例关系Ⅳ.由现值求解终值的过程称为贴现【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：现值是以后年份收到或付出资金的现值价值；（Ⅰ项正确）可用倒求本金的方法计算未来现金流的现值；（Ⅱ项正确）其他条件不变时，终值和时间成正比例关系，现值和时间成反比例关系；（Ⅲ项错误）将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为贴现， 所以，由终值求解现值的过程称为贴现。（Ⅳ项错误）

6、根据《证券从业人员资格管理实施细则》，执业人员出现（）情形，不予通过年检。Ⅰ.执业证书申请材料或年检材料弄虚作假Ⅱ.未按规定完成后续职业培训Ⅲ.协会规定的其他情形Ⅳ.未按规定参加年检【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：执业人员有下列情形之一的，不予通过年检：（1）执业证书申请材料或年检材料弄虚作假的；（Ⅰ项正确）（2）未按规定完成后续职业培训的；（Ⅱ项正确）（3）不再符合执业证书取得条件的；（4）未按规定参加年检的；（Ⅳ项正确）（5）协会规定的其他情形。（Ⅲ项正确）

7、从业人员监督管理的相关规定包括（）。Ⅰ.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的由协会注销其执业证书Ⅱ.重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书Ⅲ.取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后五日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记Ⅳ.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《证券业从业人员资格管理办法》第十三条规定，取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的由协会注销其执业证书（Ⅰ项正确）；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书（Ⅱ项正确）；本法第十四条规定，取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后十日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记（Ⅲ项错误）；本法第十五条规定，机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务（Ⅳ项正确）。

8、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。【选择题】

A.一

B.二

C.三

D.四

正确答案:B

答案解析:选项B正确：风险对冲（套期保值），是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，分为自我对冲和市场对冲两种情况。

9、财务分析包括公司主要的（）。Ⅰ.财务报表分析Ⅱ.公司财务比率分析Ⅲ.会计报表附注分析Ⅳ.财务状况综合分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：财务分析财务分析包括公司主要的财务报表分析（Ⅰ项正确）、公司财务比率分析（Ⅱ项正确）、会计报表附注分析（Ⅲ项正确）和财务状况综合分析（Ⅳ项正确）。

10、按保险风险可将人身意外伤害保险分为（）。Ⅰ.1年期意外伤害保险Ⅱ.多年期意外伤害保险Ⅲ.普通意外伤害保险Ⅳ.特定意外伤害保险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：按照不同的标准，人身意外伤害保险可以进行不同的分类：（1）按保险风险可将人身意外伤害保险分为普通意外伤害保险、特定意外伤害保险；（Ⅲ项、Ⅳ项正确）（2）按保险期限可将人身意外伤害保险分为1年期意外伤害保险、极短期意外伤害保险、 多年期意外伤害保险。（Ⅰ项、Ⅱ项错误）