2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、家庭风险保障项目可分为（）。Ⅰ.遗产规划Ⅱ.财产安排Ⅲ.阶段项目Ⅳ.长期项目Ⅴ.短期项目【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅳ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：家庭风险保障项目可分为阶段项目（Ⅲ项正确）和长期项目（Ⅳ项正确）。

2、反映证券价格变化趋势的直线称为（）。【选择题】

A.渐变线

B.走势线

C.趋势线

D.变化线

正确答案:C

答案解析:选项C正确：反映证券价格变化趋势的直线称为趋势线。

3、（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。【选择题】

A.简单过滤规则

B.移动平均法

C.上涨和下跌线

D.相对强弱理论

正确答案:A

答案解析:选项A正确：简单过滤规则是以某一时点的股价作为参考基准，预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入股票；如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。

4、下列风险中，属于保险规划风险的是（）。Ⅰ.理赔的风险Ⅱ.保险市场风险Ⅲ.未充分保险的风险Ⅳ.过分保险的风险Ⅴ.不必要保险的风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：保险规划风险体现在以下几个方面：（1）未充分保险的风险：这种风险既可能体现在财产的保险上，也可能出现在对人身的保险上。比如，对财产进行的保险是不足额保险，结果造成损失发生时所获得的保险金赔偿不足,未能完全规避风险；或者是在对人身进行保险时保险金额太小或保险期限太短，同样有可能造成一旦保险事故发生,不能获得较为充分的补偿；（2）过分保险的风险：这种风险可能发生在财产保险和人身保险上。比如，对财产的超额保险或重复保险。由于保险公司在赔偿时，是根据实际损失来支付保险赔偿金,这种超额保险或者重复保险并没有起到真正的保障作用，反而浪费保费；（3）不必要保险的风险：有些风险可以通过自保险或者说风险保留来解决,比如对平时由于感冒或牙痛等类似的小灾所需的医疗费用支出，人们自己承担风险这种处理办法反而更为方便和简单，还可以节省费用，取得资金运用收益。对于应该自己保留的风险进行保险，是不必要的，也会増加机会成本，造成资金的浪费。

5、股份有限公司给股东支付股利的一般程序如下（）。Ⅰ.董事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案，提交股东大会和主管机关审议Ⅱ.董事会根据审议的结果向社会公告分红派息方案Ⅲ.规定股权登记日Ⅳ.发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股利支付的程序一般包括如下环节：（1）董事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案，提交股东大会和主管机关审议（Ⅰ项正确）；（2）董事会根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定股权登记日（Ⅱ项、Ⅲ项正确）；（3）发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息（Ⅳ项正确）。

6、下列关于情景分析的说法，不正确的是（）。【选择题】

A.分析金融机构正常状况下的现金流量变化,有助于金融机构存款管理并充分利用其他债务市场,以避免在某一时刻面临过高的资金需求

B.绝大多数严重的流动性危机都源于金融机构自身管理或技术上存在致命的薄弱环节

C.金融机构关于现金流量分布的历史经验和对市场惯例的了解可以帮助金融机构消除不确定性

D.与金融机构自身出现危机时相比，在发生整体市场危机时，金融机构出售资产换取现金的能力下降得更厉害

正确答案:C

答案解析:选项C说法不正确：风险管理中，消除不确定性和完全避免等提法是不现实的。

7、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。【选择题】

A.中国证监会及其派出机构

B.司法机关

C.国务院

D.中国证券业协会

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

8、下列属于金融学的研究成果的有（）。Ⅰ.前景理论Ⅱ.后悔理论Ⅲ.过度反应理论Ⅳ.过度自信理论【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：前景理论（Ⅰ项正确）与后悔理论（Ⅱ项正确）、过度反应理论（Ⅲ项正确）及过度自信理论（Ⅳ项正确）被誉为金融学的四大研究成果。

9、关于指数化的目标和动机，说法正确的是（）。Ⅰ.指数化的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益Ⅱ.经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好Ⅲ.所收取的管理费用更低Ⅳ.有助于基金发起人增强对基金经理的控制力【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：指数化的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益；（Ⅰ项正确）指数化的动机：（1）经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好；（Ⅱ项正确）（2）与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低；（Ⅲ项正确）（3）选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力，因为指数化债券组合的业绩不能明显偏离其基准指数的表现。（Ⅳ项正确）

10、利用带方格的图表来记录、分析和预测市场交易价格变动趋势的图表是（）。【选择题】

A.点数图

B.棒形图

C.阴阳矩形图

D.线形图

正确答案:A

答案解析:选项A正确：点数图是指利用带方格的图表来记录、分析和预测市场交易价格变动趋势的图表图；选项B不符合题意：棒形图是指以竖棒来表现股票价格的高低；选项C不符合题意：阴阳矩形图即K线图；选项D不符合题意：线形图是衔接收盘价而形成的图形，是以所定的股价频率即交易时间作为横坐标，以股价作为纵坐标的坐标图。