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2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、证券投资组合管理是一个系统性的工作,其基本步骤中的第一步是()。【选择题】
A.构建证券投资组合
B.确定证券投资政策
C.进行证券投资分析
D.投资组合的修正
正确答案:B
答案解析:选项B正确:证券投资组合管理是一个系统性的工作,其基本步骤是:确定证券投资政策→进行证券投资分析→构建证券投资组合→投资组合的修正→投资组合业绩评估。
2、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有( )。Ⅰ.资产负债率=总负债/总资产Ⅱ.自用性负债比率=自用性负债/总负债Ⅲ.投资性负债比率=投资性负债/总负债Ⅳ.消费负债比率=消费性负债/总负债V.融资比率=投资性资产/总负债【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
正确答案:A
答案解析:选项A正确:V项,融资比率=投资性负债/投资性资产。
3、()是在公理化假设的基础上,运用逻辑和数学工具,建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架。【选择题】
A.预期效用理论
B.情景分析理论
C.概率理论
D.前景理论
正确答案:A
答案解析:选项A正确:预期效用理论又称期望效用函数理论,是在公理化假设的基础上,运用逻辑和数学工具,建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架。
4、当现金来源小于资金使用时,出现流动性赤字,此时须考虑可能发生的支付困难以及由此产生的()。【选择题】
A.流动性风险
B.支付风险
C.赤字风险
D.技术风险
正确答案:A
答案解析:选项A正确:金融机构现金来源大于现金使用时,出现资金剩余,表明流动性相对充足;当现金来源小于资金使用时,出现流动性赤字,此时须考虑可能发生的支付困难以及由此产生的流动性风险。
5、按基础工具的种类,金融衍生工具可以分为()。 I.信用衍生工具 II.股权类产品的衍生工具 III.货币衍生工具 IV.利率衍生工具 【组合型选择题】
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案:D
答案解析:选项D正确:金融衍生工具从基础工具分类角度,可以划分为股权类产品的衍生工具(II项正确)、货币衍生工具(III项正确)、利率衍生工具(IV项正确)、信用衍生工具(I项正确)以及其他衍生工具。
6、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是()。Ⅰ.家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目Ⅱ.对于阶段性的保障项目应该为客户配置定期寿险,以应对阶段性的风险保障需求Ⅲ.对于阶段性的保障项目应该为客户配置终身寿险,以应对家庭长期的风险保障需求。 Ⅳ.对于长期的保障项目,应该为客户配置终身寿险,以应对家庭长期的风险保障需求。 V.对于长期的保障项目,应该为客户配置定期寿险,以应对阶段性的风险保障需求【组合型选择题】
A.Ⅰ 、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、V
C.Ⅰ、Ⅱ、V
D.Ⅱ、V
正确答案:A
答案解析:选项A正确:家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目(Ⅰ项正确):1.阶段项目包括:(1)贷款还款;(2)子女教育金;(3)遗属生活等保障项目。2.长期项目包括:(1)养老、应急基金;(2)丧葬费用等保障项目。对于阶段性的保障项目应该为客户配置定期寿险,以应对阶段性的风险保障需求;(Ⅱ项正确、Ⅲ项错误)对于长期的保障项目,应该为客户配置终身寿险,以应对家庭长期的风险保障需求。 (Ⅳ项正确、V项错误)
7、下列关于加强指数法与积极型股票投资策略的说法中,正确的有()。Ⅰ. 加强指数法与积极型股票投资策略的风险控制程度不同Ⅱ. 加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制Ⅲ. 积极型股票投资策略对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高Ⅳ. 加强指数法会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离【组合型选择题】
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:虽然加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合,但是加强指数法与积极型股票投资策略之间仍然存在着显著的区别,也就是风险控制程度不同;(Ⅰ项正确)加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制(Ⅱ项正确),其目的不在于积极寻求投资收益的最大化,因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离;(Ⅳ项错误)而积极型股票投资策略对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高,因此经常会出现与基准指数的特征产生实质性偏离的情况。(Ⅲ项正确)
8、旗形和楔形是两个著名的持续整理形态,休整之后的走势往往是()。【选择题】
A.与原有趋势相反
B.与原有趋势相同
C.不能判断
D.寻找突破方向
正确答案:B
答案解析:选项B正确:旗形和楔形是两个最为著名的持续整理形态,修整之后的走势往往是与原有趋势相同。
9、()是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。【选择题】
A.总体
B.样本
C.统计量
D.常模
正确答案:A
答案解析:选项A正确:总体是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。
10、人生事件规划包括()。Ⅰ.教育规划 Ⅱ.就业规划Ⅲ.失业规划Ⅳ.移民规划 V.退休规划 【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅳ、V
C.Ⅰ、V
D.Ⅲ、V
正确答案:C
答案解析:选项C正确:人生事件规划是解决客户教育及养老等需要面临的问题,主要包括教育规划(Ⅰ项正确)和退休规划(V项正确)等。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
证券投资顾问胜任能力考试科目有哪些?:证券投资顾问胜任能力考试科目有哪些?一共是三个科目:《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》、《证券投资顾问业务》
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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