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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列关于客户信息收集的说法,不正确的是()。【选择题】
A.数据调查表可以采用从业人员提问,客户回答,然后由从业人员填写的方式来进行
B.在客户填写调查表之前,从业人员应对有关项目加以解析
C.宏观经济信息不能获得
D.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因,并向客户解释该信息的重要性,以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差
正确答案:C
答案解析:选项C说法不正确:宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得。
2、下列属于客户风险承受能力评估依据的有()。Ⅰ.客户年龄Ⅱ.财务状况Ⅲ.投资经验Ⅳ.投资目的【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:客户风险承受能力评估至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。
3、通过调查问卷等方式来收集信息,并将观察结果赋予一定数值,并以此来判断客户风险承受能力,这种评估方法是()。【选择题】
A.定性分析法
B.定量分析法
C.协方差分析法
D.最小二乘法
正确答案:B
答案解析:选项B正确:定量分析方法通常采用有组织的形式,如通过设计风险承受能力问卷调查来收集客户的必要信息,进而将观察结果转化为某种形式的数值,进行分析,来判断客户的风险承受能力。
4、下列关于客户风险的偏好说法正确的是()。Ⅰ.非常注重资金安全,极力回避风险的客户属于风险中立型Ⅱ.对待风险态度消极,不愿为增加收益而承担风险的客户属于风险厌恶型Ⅲ.期望获得较高收益,但对风险望而生畏的客户属于风险厌恶型Ⅳ.对待风险投资较为积极,愿意为获取高收益而承担风险的客户属于风险偏好型【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:根据客户对待投资中风险与收益的态度,可以将客户分为三种类型,即风险厌恶型、风险偏好型和风险中立型。其中,风险厌恶型是指对待风险态度消极,不愿为增加收益而承担风险,非常注重资金安全,极力回避风险(Ⅰ项错误、Ⅱ项正确);风险中立型是指介于风险厌恶型和风险偏好型投资者,期望获得较高收益,但对于高风险也望而生畏(Ⅲ项错误);风险偏好型是指对待风险投资较为积极,愿意为获取高收益而承担高风险,重视风险分析和规避,不因风险的存在而放弃投资机会(Ⅳ项正确)。
5、客户的非财务信息主要是指()。Ⅰ.社会地位 Ⅱ.收支状况Ⅲ.年龄 Ⅳ.投资偏好【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息,包括客户的社会地位(Ⅰ项正确)、年龄(Ⅲ项正确)、投资偏好(Ⅳ项正确)和风险承受能力等。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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