客户证券投资需求和目标的分类和内容有哪些？:客户证券投资需求和目标的分类和内容有哪些？客户在与从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。（2）中期目标如子女的教育储蓄、按揭买房等；从业人员必须在客观分析客户财务状况和目标的基础上，（4）投资目标与风险预测之间的矛盾。在确定客户的目标与要求的过程中，从业人员需要特别注意客户本身对于投资产品和投资风险的认识往往不足，增加客户对于投资产品和投资风险的认识。

客户证券投资方式和产品选择的影响因素是什么？:客户证券投资方式和产品选择的影响因素是什么？投资渠道偏好是指客户由于个人具有的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶，投资顾问再给客户提供财务建议的时候要客观分析并向客户做准确解释，而绝对不能够用自己的偏好影响客户的财务安排。客户个人的知识结构尤其是对理财知识的了解程度和主动获取信息的方式会对投资渠道、产品和投资方式的选择产生影响。

客户理财价值观含义是什么？:客户理财价值观含义是什么？理财价值观是指能够影响到理财行为的理财目标。客户的理财价值观并不是一成不变的，客户的理财目标和理财行为都处于动态调整过程中。理财价值观是价值观的一种，它对个人理财方式的选择起着决定作用。同样理财价值观也因人而异。理财价值观就是投资者对不同理财目标的优先顺序的主观评价。理财规划师的责任不在于改变投资者的价值观，投资者对不同理财目标的优先顺序的主观评价。