什么是现金类证券产品？:什么是现金类证券产品？1. 现金类证券产品指证券公司向其客户提供的，针对客户闲置交易结算资金增值需求，份额由中国证券登记结算有限责任公司登记、资产由中国证券登记结算有限责任公司托管的集合资产管理计划。（1）银行产品。（3）证券公司产品。债券逆回购、货币型集合资产管理计划：（4）信托公司产品。现金类证券产品的基本特征为；下面是针对证券投资顾问考试的知识点举出的例题。

客户证券投资需求和目标的分类和内容有哪些？:客户证券投资需求和目标的分类和内容有哪些？客户在与从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。（2）中期目标如子女的教育储蓄、按揭买房等；从业人员必须在客观分析客户财务状况和目标的基础上，（4）投资目标与风险预测之间的矛盾。在确定客户的目标与要求的过程中，从业人员需要特别注意客户本身对于投资产品和投资风险的认识往往不足，增加客户对于投资产品和投资风险的认识。

客户证券投资方式和产品选择的影响因素是什么？:客户证券投资方式和产品选择的影响因素是什么？投资渠道偏好是指客户由于个人具有的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶，投资顾问再给客户提供财务建议的时候要客观分析并向客户做准确解释，而绝对不能够用自己的偏好影响客户的财务安排。客户个人的知识结构尤其是对理财知识的了解程度和主动获取信息的方式会对投资渠道、产品和投资方式的选择产生影响。